Financieel succes is een relatieve term, omdat het verschillende dingen voor verschillende mensen kan betekenen. Sommige mensen vinden bijvoorbeeld dat ze een bepaald nettovermogen moeten hebben om zich financieel succesvol te voelen, terwijl anderen het vermogen om een ​​gezin te ondersteunen beschouwen als de ware maatstaf voor economisch succes. Wat uw concept van financieel succes ook is, er zijn dingen die u kunt doen om een ​​fundament te leggen voor dat succes. Volg deze richtlijnen voor het voorbereiden op financieel succes.

Stappen

  1. 1 Gestelde doelen. Voordat u financieel succes kunt behalen, moet u een idee hebben van wat financieel succes voor u betekent, en dat betekent doelen stellen.
    • Identificeer uw doelstellingen voor de korte termijn (binnen 1 jaar), de middellange termijn (1 tot 5 jaar) en de lange termijn (5 of meer jaren). Uw kortetermijndoelen kunnen bijvoorbeeld dingen omvatten als een vakantie of een nieuwe laptop, terwijl doelstellingen op de middellange termijn een aanbetaling voor een huis kunnen omvatten en langetermijndoelen meestal een pensioenplan omvatten.
    • Bepaal hoeveel geld het u kost om die doelen te bereiken en binnen welk tijdsbestek u ze wilt bereiken. Zorg ervoor dat uw cijfers zo nauwkeurig mogelijk zijn.
  2. 2 Communiceer met je partner of partner over je doelen. Dit is vooral belangrijk voor het plannen van financieel succes als u uw financiën met iemand anders deelt, omdat het mogelijk is dat u tegen elkaars doelen kunt werken zonder dat u er zelf van op de hoogte bent. Zorg ervoor dat u en uw financiële partner dezelfde ideeën hebben en werken aan dezelfde doelen voor uw financiële toekomst.
  3. 3 Beoordeel uw financiële staat.
    • Bereken uw eigen vermogen, zodat u weet waar u bent om uw doelen te bereiken. Tel uw activa op, inclusief spaarrekeningen, pensioenfondsen, huizenkapitaal, auto's, aandelen en obligaties, meubels, onroerend goed, juwelen en alles wat u nog meer waardevol vindt. Voeg vervolgens al uw verplichtingen (uitstaande schuld) bij elkaar. Trek uw schuld af van uw vermogen om uw netto waarde te krijgen.
    • Stel een budget op om uw maandelijkse inkomsten en uitgaven bij te houden. Omvat alle bronnen van inkomsten, evenals elke afzonderlijke uitgave. Met deze techniek voor financiële planning kunt u precies zien waar uw geld elke maand naartoe gaat, hoeveel geld u nog moet overhouden voor besparingen en gebieden waar u kunt bezuinigen om elke maand meer te sparen.
  4. 4 Bepaal hoe u uw maandelijks inkomen toewijst aan uw doelen. Als u eenmaal een budget voor financiële planning hebt opgesteld, moet u precies weten hoeveel u elke maand na uw uitgaven aan uw doelen heeft besteed. Uw plan kan bijvoorbeeld inhouden dat u 10 procent van uw maandelijks inkomen moet opnemen in een 401K-plan dat voorziet in pensioen in 20 jaar en dat u elke maand $ 200 opzij zet voor een familievakantie die u de volgende winter wilt doorbrengen.
  5. 5 Stel een vangnet samen zodat uw financiële planning niet wordt afgeworpen door onvoorziene omstandigheden.
    • Leg wat geld opzij voor noodgevallen. Een goede vuistregel is om 2 tot 3 maanden woonlasten op te slaan in een aparte account.
    • Blijf up-to-date gezondheids-, woon- en / of huur-, levens- en arbeidsongeschiktheidsplannen om uw financiële toekomst te beschermen.
  6. 6 Investeer geld voor langetermijndoelen. Diversifieer uw portefeuille tussen aandelen, obligaties en kasequivalenten om uw beleggingsrisico te verminderen. U kunt ervoor kiezen om een ​​financieel adviseur in te huren om u te helpen uw geld in geschikte beleggingsvehikels te plaatsen.