Hoe maak je een levend vertrouwen

Een levend vertrouwen biedt een manier voor u om eigendommen na uw overlijden over te dragen, terwijl u de tijd en kosten van de nalatenschap vermijdt. Hoewel je nog steeds een wil nodig hebt voor sommige dingen, zoals het benoemen van een voogd voor je minderjarige kinderen, kan een levend vertrouwen tijd en geld besparen voor je begunstigden. Living Trusts zijn meestal herroepelijk, wat betekent dat je ze kunt veranderen zoals je wilt, terwijl je nog leeft. Het proces is vrij eenvoudig en in de meeste gevallen hoeft u geen advocaat in te schakelen om een ​​levend vertrouwen te verdienen.^[1][2]

Deel een van de drie:
Je vertrouwen construeren

1. 1 Bepaal welk type vertrouwen u wilt creëren. Als u getrouwd bent, moet u beslissen of u een individueel of gezamenlijk vertrouwen wilt opbouwen.^[3]
   • Een individuele vertrouwensrelatie omvat alleen uw eigendom, terwijl een gezamenlijke of gedeelde vertrouwensrelatie alle eigendommen omvat die van u en uw echtgenoot zijn.
   • Terwijl u en uw echtgenoot twee individuele vertrouwensrelaties kunnen maken, kan dit complicaties met gedeelde middelen veroorzaken. Een gezamenlijk vertrouwen kan echter beschikken over zowel individueel als gedeeld eigendom.
2. 2 Maak een lijst van uw bezittingen. U kunt uw lijst gebruiken om te beslissen hoe u de activa die u in uw trust plaatst, wilt verdelen.^[4][5]
   • Houd er rekening mee dat u niet noodzakelijk al uw eigendommen in uw vertrouwen wilt hebben.
   • Als u pensioen- of beleggingsrekeningen heeft waarmee u een begunstigde kunt aanwijzen, laat deze dan buiten uw vertrouwen. Door ze op te nemen of uw vertrouwen aan te geven, voegt de begunstigde slechts een onnodige complicatie toe.^[6]
   • Gebruik uw lijst terwijl u op uw vertrouwen werkt, zodat u een goed beeld hebt van uw totale vermogen en kunt uitzoeken hoe u het wilt verspreiden.
3. 3 Verzamel papierwerk voor uw bezittingen. U hebt informatie nodig zoals rekeningnummers en locaties om de titel in uw vermogen van uzelf over te dragen naar de trust.^[7]
   • U wilt ook zeker weten dat u nauwkeurige informatie over uw eigendom in uw vertrouwensdocumenten hebt.
4. 4 Bepaal wie uw vertrouwenseigenschap zal erven. De mensen die u uw vermogen wilt erven wanneer u sterft, zullen de begunstigden worden van uw vertrouwen.^[8][9]
   • Als u kinderen als begunstigden hebt opgenomen, moet u ook iemand een naam geven om die eigenschap voor hen te beheren tot ze de volwassen leeftijd bereiken.
   • U moet ook overwegen alternatieve of back-upprofielnemers een naam te geven in het geval dat uw primaire begunstigde niet beschikbaar is of weigert om de eigenschap trust te nemen.
5. 5 Kies een opvolger-trustee. Terwijl je leeft, ben je de vertrouwensman van je vertrouwen. Na uw overlijden moet echter iemand anders het overnemen om de activa van het vertrouwen te verdelen.^[10]
   • De meeste mensen kiezen een echtgeno (o) t (e) of volwassen kind als hun opvolger-trustee. U kunt ook een back-up kiezen voor het geval de persoon die u als opvolger hebt gekozen, u heeft voorverouderd of anderszins niet beschikbaar of niet in staat is de taken van de trustee over te nemen.
   • Praat met de persoon die u kiest voordat u uw documenten opstelt en zorg ervoor dat hij of zij in staat en bereid is om uw opvolger te zijn.
   • Misschien wilt u een extra alternatieve opvolger een naam geven voor het geval de persoon die u noemt niet beschikbaar is of niet in staat is om als trustee op te treden.^[11]
   • U kunt een bank of een trustbedrijf een naam geven om ook na uw overlijden uw vertrouwen te beheren, maar houd er rekening mee dat er waarschijnlijk kosten aan verbonden zijn.
   • In tegenstelling tot een testament, hoeft uw opvolger-trustee niet in dezelfde staat te wonen als u of de staat waar uw onroerend goed zich bevindt. Om deze reden hebben trusts vaak de voorkeur als je wilt dat een vriend of familielid die buiten de staat woont, je eigendom na je overlijden distribueert.

Tweede deel van de drie:
Uw vertrouwensdocumenten opstellen

1. 1 Overweeg een advocaat te raadplegen. Hoewel u over het algemeen zelf een eenvoudig vertrouwensrelatie kunt maken, heeft u mogelijk hulp nodig als u complexe of significante activa bezit.^[12][13]
   • U kunt misschien ook een boek kopen of een online service voor het maken van vertrouwensrelaties gebruiken, die meestal minder dan $ 100 kosten. Als u echter een advocaat inhuurt om uw vertrouwensdocumenten voor te bereiden, verwacht u meer dan $ 1.000 te betalen.
   • Houd er rekening mee dat u altijd uw documenten kunt opstellen en er vervolgens een advocaat over kunt laten kijken om er zeker van te zijn dat u uw intentie hebt bereikt. Gewoonlijk vragen advocaten minder aan om documenten te beoordelen dan ze zouden voorbereiden.
   • Elke staat heeft zijn eigen vereisten voor het creëren van een levend vertrouwen. Hoewel de meeste formulieren voldoende zullen zijn, kan een ervaren estate planning advocaat die in uw land een vergunning heeft, onmiddellijk bepalen of uw vertrouwensdocumenten voldoen aan de vereisten van uw staat.
2. 2 Zoeken naar formulieren of sjablonen. Als u zelf vertrouwendocumenten wilt opstellen, moet u in staat zijn om gratis sjablonen te vinden of woonvertrouwen te zoeken op internet.^[14][15]
   • Zorg ervoor dat het formulier is goedgekeurd voor gebruik in uw land en dat het de activa dekt die u in uw vertrouwen wilt opnemen. Sommige formulieren werken mogelijk niet als u een grote nalatenschap heeft die de federale successierechtenlimiet overschrijdt.
3. 3 Noem en identificeer het vertrouwen. De eerste secties van uw vertrouwen omvatten uw naam, de naam van uw vertrouwen en het type vertrouwen dat u creëert.^[16]
   • Omdat u het vertrouwen voor uw eigendom creëert, geeft u uw eigen naam als de concessieverlener.
   • De naam van uw vertrouwen hoeft geen luxe te zijn. Gebruik gewoon uw eigen naam en identificeer het type vertrouwen dat het is.
   • De naam van uw vertrouwen zou bijvoorbeeld 'the Sally Sunshine Revocable Living Trust' kunnen zijn.
4. 4 Bepaal de identiteit en verantwoordelijkheden van de trustee en opvolger-trustee. Als u een formulier of een voorbeeld als een leidraad gebruikt, kunt u deze taal grotendeels kopiëren - maar lees het door en zorg ervoor dat u begrijpt wat het betekent.^[17][18]
   • Terwijl je leeft, word je beschouwd als de beheerder van je eigen levende vertrouwen. Nadat u bent overleden, neemt uw opvolger-trustee het over en distribueert uw eigendom naar de mensen die u als begunstigde hebt vermeld.
   • Als trustee hebt u dezelfde rechten en mogelijkheden om uw eigendom te gebruiken, over te dragen of te verkopen zoals u deed voordat u het vertrouwen creëerde. Nadat u bent overleden, zal uw opvolger-trustee die eigenschap beheren en distribueren naar de begunstigden die u hebt genoemd.
   • Uw opvolger-gevolmachtigde is verantwoordelijk voor het melden van inkomsten die zijn verdiend met de vertrouwensactiva en eigendom van de trust overdragen aan de door u opgegeven begunstigden.
5. 5 Maak een lijst van de begunstigden van de trust. De begunstigden van het vertrouwen zijn de mensen die de activa zullen erven die u in het vertrouwen plaatst nadat u bent overleden.^[19][20]
   • U kunt de eigenschap afzonderlijk vermelden in uw aangifte, of u kunt een afzonderlijke planning met eigenschappen maken en naar dat document verwijzen.
   • U zou bijvoorbeeld kunnen schrijven: "Bij het overlijden van de concessieverlener, zal de trustee de trusteigendom distribueren in overeenstemming met bijlage A, bijgevoegd."
6. 6 Maak uw planning van onroerend goed. Als u een lijst wilt maken met de eigenschap en de activa die deel uitmaken van de vertrouwensrelatie, schrijft u een afzonderlijk document en voegt u het als een schema toe aan uw vertrouwensverklaring.^[21][22]
   • Door een afzonderlijk document te maken, kunt u het later gemakkelijk wijzigen zonder een hele declaratie helemaal opnieuw uit te voeren.
   • U hebt over het algemeen de mogelijkheid om de activa in uw vertrouwen te veranderen wanneer u maar wilt. Als u op enig moment besluit iets uit te nemen, of als u een nieuw activum aanschaft dat u wilt toevoegen, werkt u gewoon uw planning bij en wijzigt u de eigendomsdocumenten van het eigendom om het vertrouwen te weerspiegelen.

Derde deel van de drie:
Het uitvoeren van uw vertrouwen

1. 1 Teken uw vertrouwen. Meestal moet u uw verklaring van vertrouwen ondertekenen in aanwezigheid van een notaris.^[23]
   • U vindt meestal een notaris bij uw plaatselijke gerechtsgebouw, maar verwacht een kleine vergoeding te betalen. Veel banken bieden notarisdiensten gratis aan hun klanten.
   • Misschien wilt u ondertekenen en hebt u meer dan één kopie van uw vertrouwen genoteerd, zodat u meerdere originelen heeft. Op die manier kunt u een originele kopie voor uw administratie hebben en kunt u een andere originele kopie aan uw opvolger-trustee verstrekken.
2. 2 Neem zo nodig uw vertrouwensdocumenten op of dien ze in. Hoewel u normaal gesproken niet wettelijk verplicht bent om uw vertrouwen bij een rechtbank of overheidsinstantie te stellen, moet u het wel veilig bewaren.^[24]
   • Als je een thuiskluis hebt, kun je daar je vertrouwen houden. U kunt ook een kluis gebruiken bij een bank of een postkantoor.
   • Zorg er naast uw persoonlijke kopie voor dat uw opvolgingsbeheerder een eigen kopie heeft, of weet waar uw exemplaar zich bevindt en hoe u deze kunt openen.
   • In tegenstelling tot testamenten hoeven trusts niet bij de rechtbank te worden ingediend en is er geen openbaar register. Om deze reden verdienen vertrouwensrelaties de voorkeur van mensen die zich zorgen maken over privacy.^[25]
3. 3 Verplaats titel in uw vertrouwenseigenschap. Uw vertrouwen is pas definitief als u de activa van het vertrouwen in de naam van het vertrouwen plaatst.^[26]
   • Meestal staat de eigenschap nog steeds in uw naam, maar u moet een taal toevoegen die aangeeft dat u deze nu in vertrouwen vasthoudt.
   • Als onroerend goed is opgenomen in uw vertrouwen, moet u een nieuwe akte uitvoeren die de taal van de beheerder bevat.
   • Uw nieuwe titels of daden kunnen bijvoorbeeld 'Sally Sunshine, beheerder van de Sally Sunshine Revocable Living Trust van 4 juli 2016' luiden. Gebruik gewoon je eigen naam en de datum waarop je je vertrouwen hebt uitgevoerd.
   • Wanneer u documenten met betrekking tot de woning tekent, vergeet dan niet om na uw handtekening "trustee" toe te voegen.^[27]
4. 4 Solliciteer voor een Employer Identification Number (EIN). Een EIN is nodig om een ​​belastingaangifte voor de trust in te dienen.^[28]
   • Hoewel de IRS niet vereist dat u een afzonderlijke belastingaangifte doet voor uw vertrouwen terwijl u nog in leven bent, kan na uw overlijden een belastingaangifte vereist zijn als u activa hebt in de trust die inkomsten genereert.
   • Omdat je een EIN relatief eenvoudig gratis kunt krijgen, is het het gemakkelijkst om gewoon door te gaan en het van tevoren te doen in plaats van het achter te laten voor de opvolger van je opvolger.
   • U kunt online een EIN aanvragen op https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/apply-for-an-employer-identification-number-ein-online.