Het opstellen van een persoonlijke financiële verklaring is een geweldig idee als u probeert een idee te krijgen van waar u financieel staat of als u een belangrijke verandering in het leven overweegt die uw financiën zal beïnvloeden. U hebt een persoonlijke financiële verklaring nodig als u een eigen bedrijf wilt starten, van loopbaan wilt veranderen, met pensioen wilt gaan of de wereld over wilt reizen. Maak een persoonlijke financiële verklaring door een balans en een winst-en-verliesrekening op te stellen die weergeven wat u heeft en wat u verschuldigd bent.

Stappen

  1. 1 Bepaal welk formaat het beste voor u werkt. De meeste mensen gebruiken liever een spreadsheetprogramma zoals Excel.
    • Gebruik een eenvoudig vel papier en een potlood als je niet goed bent met computers. Een handgeschreven financiële verklaring is prima als je de enige bent die het zal zien.
    • Overweeg een softwareprogramma dat u kan helpen bij het opstellen van een persoonlijk financieel overzicht, zoals Microsoft Money of Quicken.
  2. 2 Maak een balans. Een balans laat zien hoeveel je bezit en wat je verschuldigd bent, waardoor je een idee krijgt van je persoonlijke vermogenssaldo.
    • Vermeld items in een kolom aan de linkerkant. Deze omvatten bankrekeningsaldi, de hoeveelheid geld die u in aandelen hebt en de waarde van elke woning die u heeft.
    • Plaats uw verplichtingen in een kolom aan de rechterkant. Verplichtingen omvatten uw hypotheken, creditcardschulden en andere leningen die u terugbetaalt.
    • Totaal het bedrag van uw activa en passiva. Trek uw verplichtingen van uw activa af en u krijgt een momentopname van uw vermogenssaldo.
  3. 3 Maak een resultatenrekening. Dit deel van uw persoonlijke financiële verklaring laat zien hoeveel geld u heeft verdiend en hoeveel u hebt uitgegeven.
    • Tel uw inkomsten op, inclusief salarissen, bonussen, huur en zakelijke inkomsten.
    • Voeg al uw uitgaven bij elkaar, inclusief wat u betaalt in huur, hulpprogramma's, kosten en andere regelmatig voorkomende facturen.
    • Bewaar een speciale kolom of sectie voor buitengewone gebeurtenissen of inkomsten die niet regelmatig plaatsvinden. Een grote belastingbetaling, een aanzienlijke bonus of een dure thuisreparatie kan bijvoorbeeld uw winst-en-verliesrekening afdoen en kan afzonderlijk worden geregistreerd.
    • Vergelijk het verschil tussen uw inkomsten en uitgaven en u heeft een idee van wat uw netto-inkomen is.
  4. 4 Update uw persoonlijke financiële verklaring regelmatig. Je zou het misschien elke maand of elke andere maand willen doen. Hiermee kunt u eventuele wijzigingen in uw financiën volgen.
  5. 5 Neem een ​​verhaal op met de cijfers. Dit helpt je herinneren wat er gaande was gedurende een bepaalde periode.
    • Geef een korte beschrijving van eventuele speciale uitgaven, of noteer hoe u sommige bedragen hebt berekend, zoals de waarde van uw huis.
  6. 6 Werk samen met een financieel planner of adviseur. Vraag een professional om uw persoonlijke financiële verklaring te bekijken om te zien of u iets gemist heeft.