Wanneer u uw beleggingen afdekt, doet u een tegenwichtsinvestering om het risico in een andere investering te compenseren. Hedging is het meest logisch als u risicovolle, kortetermijnbeleggingen in uw portefeuille hebt. Langetermijninvesteringen zouden de kortetermijnmarktfluctuaties moeten kunnen compenseren. Hedging is een techniek van gemiddelde tot geavanceerde techniek. Als u een beginnende belegger bent, praat dan met een ervaren beleggingsadviseur.[1]

Methode één van de drie:
Uw portfolio diversifiëren

  1. 1 Eigen vermogen in alle beleggingscategorieën. Er zijn veel verschillende categorieën van beleggingen, waaronder aandelen, obligaties, onroerend goed en internationale investeringen. Het spreiden van uw vermogen over deze categorieën helpt uw ​​portefeuille te beschermen tegen volatiliteit.[2]
    • Als u in slechts één categorie investeert, bent u afhankelijk van de bewegingen van die sector. Als u bijvoorbeeld al uw beleggingen in onroerend goed hebt en de bodem uit de vastgoedmarkt valt, kunt u een aanzienlijk bedrag verliezen.
    • Door uw beleggingen over de hele linie in evenwicht te houden, vermindert u uw risico in specifieke categorieën, simpelweg omdat u minder hebt geïnvesteerd. U kunt een verlies in de ene categorie goedmaken met een winst in een andere categorie.
    • Neem contant geld op in uw portefeuille voor veiligheid en stabiliteit. Als u niet zeker weet hoeveel van uw vermogen contant moet zijn, neem dan contact op met een financieel adviseur of beleggingsadviseur.
  2. 2 Riskant beleggen met risicovolle beleggingen met defensieve activa. Consumptiegoederen, nutsbedrijven en obligaties worden beschouwd als defensieve activa omdat ze de neiging hebben om waarde te winnen wanneer andere aandelen waarde verliezen. Het bijhouden van een mix van hen in uw portefeuille kan helpen de verliezen in een volatiele markt te compenseren.[3]
    • Basisvoorzieningen en grondstoffen zijn vaak resistent tegen de meeste marktschommelingen. Mensen moeten nog steeds hun huizen eten en van stroom voorzien, ongeacht een neergang in de markt.
    • Defensieve activa hebben ook hun eigen risico's. Als u bijvoorbeeld hebt geïnvesteerd in een bepaald gewas of een bepaald nut, kunt u verliezen lijden als er een grote natuurramp is.
  3. 3 Investeer in goedkope indexfondsen. Indexfondsen bieden een in essentie passieve manier om uw portefeuille af te dekken. Omdat ze een algemene index bijhouden, zijn ze veel stabieler dan individuele aandelen. U bespaart ook geld op kosten omdat ze geen actief beheer vereisen.[4]
    • Als u een beginnende belegger bent of een relatief kleine portefeuille hebt, biedt het houden van aandelen in indexfeiten uw portefeuille stabiliteit en helpt het u beschermen tegen risico's.
  4. 4 Koop goud voor algemene portfolio-bescherming. Investeren in goud en andere edele metalen is een beproefde manier om riskantere activa te beschermen. Edele metalen hebben de neiging om onafhankelijk van andere marktfactoren te stijgen en dalen, en goud stijgt vaak wanneer aandelen dalen of volatiliteit ervaren.[5]
    • Exchange-traded funds (ETF's) zijn de gemakkelijkste manier om te beleggen in goud en andere edele metalen als u een individuele belegger bent met een beperkt kapitaal. U koopt aandelen in deze fondsen, net als elk ander aandelen- of beleggingsfonds. Deze fondsen hebben ook relatief lage kosten in vergelijking met andere methoden om in goud te beleggen.
    • Enkele voorbeelden van gouden ETF's zijn de SPDR Gold Shares ETF (GLD) en de iShares Gold Trust ETF (IAU).
  5. 5 Verminder de volatiliteit van uw portefeuille met vastrentende beleggingen. Vastrentende beleggingen worden ook wel obligaties of geldmarkteffecten genoemd. Dit zijn leningen die u verstrekt aan een bedrijf of aan de overheid. In ruil daarvoor wordt u een vast bedrag aan rente betaald tot de investering volwassen is, op welk moment de hoofdsom wordt terugbetaald.
    • Amerikaanse staatsobligaties worden doorgaans als de veiligste beschouwd, maar het rendement is mogelijk niet zo hoog als andere vastrentende beleggingen.
    • Aan de andere kant kunnen junkobligaties uitgegeven door bedrijven meer inkomsten genereren, maar ze hebben ook een veel groter risico van wanbetaling.
  6. 6 Bestudeer universitaire kapitaalportfolio's. Private universiteiten beheren beleggingen via hun schenkingsportefeuilles. Informatie over deze investeringen is beschikbaar voor het grote publiek. Veel universiteiten, zoals Yale, hebben goed presterende portefeuilles die je als model kunt gebruiken.[6]
    • Focus op schenkingsmanagers op de Amerikaanse Ivy League-scholen, waaronder Columbia, Harvard en Yale. Deze portefeuilles hebben een consistent rendement en weinig verliezen.
    • Deze schenkingen hebben de neiging miljarden aan beleggingen te houden en kunnen profiteren van instrumenten die u niet als individuele belegger kunt gebruiken, tenzij u een omvangrijke portefeuille hebt. Een professionele beleggingsadviseur kan u helpen bij het regelen van uw beleggingen om deze portfolio's na te bootsen.

Methode twee van drie:
Afdekking met een paarhandel

  1. 1 Identificeer de marktsector. Om paren te verhandelen om uw portefeuille af te dekken, moet u twee aandelen kiezen in dezelfde marktsector. Aandelen in dezelfde sector stijgen en vallen doorgaans samen en zijn onderhevig aan vergelijkbare risico's.
    • U kunt er bijvoorbeeld voor kiezen om te investeren in de olie-industrie. Dit zou het kopen van aandelen in oliemaatschappijen zoals Exxon (XOM) of Shell (RDS / A) betreffen.
  2. 2 Zoek twee gecorreleerde aandelen. Zoek in de door jou gekozen marktsector naar twee aandelen die nauw met elkaar gecorreleerd zijn en die synchroon met elkaar lijken te bewegen. Bestudeer de geschiedenis van de twee aandelen en vergelijk ze om hun correlatie te vinden.
    • In de olie-industrie zijn Conoco Phillips (COP) en Shell (RDS / A) bijvoorbeeld nauw met elkaar verbonden.
    • U kunt ook exchange traded funds (ETF's) gebruiken in een pair trading hedge. ETF's zijn fondsen die indexen volgen, zoals de Dow Jones of de S & P 500. Hetzelfde als bij individuele aandelen, zoek naar indexen die doorgaans samen bewegen.[7]
  3. 3 Kies je lang en kort. Parenhandel houdt het nemen van een longpositie in één aandeel in en vervolgens een shortpositie innemen in een andere, gecorreleerde aandelen. Het idee is dat een verlies in de ene positie wordt gecompenseerd door een winst in de andere positie.
    • Om het voorbeeld van de olie-industrie voort te zetten, stel dat je besloten hebt om lang te gaan met 25 aandelen Conoco en Shell te gebruiken als je haag.
  4. 4 Bereken de marktwaarde van uw positie. De marktwaarde van uw positie is afhankelijk van het aantal aandelen dat u in uw longstock bezit en van wat dat aandeel momenteel verhandelt. Uw waarde kan fluctueren afhankelijk van hoe volatiel de markt is.
    • Als u bijvoorbeeld 25 aandelen Conoco had die momenteel voor $ 40 per aandeel worden verhandeld, is de marktwaarde van uw positie $ 1.000.
    • Om de volledige marktwaarde van uw positie in te dekken, moet u een voorraad van $ 1.000 short hebben in Shell.
  5. 5 Controleer op fluctuaties. Terwijl de markt beweegt, zullen uw aandelen op en neer gaan. Als uw lange voorraad op de lange termijn beter presteert dan uw korte voorraad, kunt u uw risico verminderen. In een ideale situatie zou u een verlies mogelijk winst maken.
  6. 6 Gebruik stop-loss orders op beide posities om uw investeringen te beschermen. Een stop-loss order beschermt u als de prijs van uw aandelen daalt onder een prijs die u hebt gekozen. Als de voorraad daalt tot die prijs, wordt de stoporder een marktorder om uw sok te verkopen voordat de prijs lager daalt.[8]
    • U verliest geld met een stop-loss-bestelling, maar de order beschermt u tegen mogelijk meer verlies door u uit de situatie te halen.
    • De prijs waarvoor u uw stop-loss-orders instelt, hangt af van de omvang van uw portefeuille en de hoeveelheid verlies die u bereid bent te riskeren.

Methode drie van drie:
Opties en futures gebruiken

  1. 1 Raadpleeg een beleggingsadviseur. Opties en futures zijn geavanceerdere afdekstrategieën die een uitdaging kunnen vormen voor beginnende beleggers. Als u uw beleggingen wilt indekken, moet uw profiel actief worden beheerd door een toegewijde effectenmakelaar of beleggingsadviseur.[9]
    • Zoek naar een erkende effectenmakelaar met een solide reputatie en veel ervaring met het beheren van portfolio's die vergelijkbaar zijn met de uwe en groter.
    • Effectenmakelaars die bij grote beursvennootschappen werken, kunnen over meer middelen beschikken om uw portefeuille te beheren, maar zij kunnen ook hogere kosten in rekening brengen. Interview verschillende makelaars en vergelijk om de beste fit voor u te vinden.
  2. 2 Koop beschermende putopties. Beschermende putopties zijn relatief veelzijdig en bieden u de mogelijkheid om aanzienlijke investeringen te beschermen zonder veel risico's. Voor slechts een paar honderd dollar kun je tienduizenden dollars aan aandelen meenemen.[10]
    • In wezen plaatst een beschermende putoptie u in de positie om in te zetten dat de markt daalt. Als de prijs onder het bedrag in uw optie daalt, wordt u betaald.
    • Als u bijvoorbeeld een beschermende putoptie koopt voor de SPDR S & P 500 ETF bij 190 strike, beschermt deze 100 aandelen als die index daalt tot onder $ 190. Als de prijs niet daalt onder dat aantal op de dag dat de optie vervalt, hoeft u niets te doen - maar als dat het geval is, kunt u uw optie uitoefenen en het verschil betalen.
    • Beschermende putopties werken het beste voor u als u een gematigd verfijnde belegger bent met een omvangrijke portefeuille.
  3. 3 Bescherm uw portfolio met index-puts. Om uw aandelen volledig af te dekken, koopt u voldoende optiecontracten om de volledige waarde van uw aandeel te dekken die met de index overeenkomt. De waarde van uw putopties zal stijgen als de markt daalt.[11]
    • Als u indexplaatsen wilt gebruiken om uw beleggingen af ​​te dekken, zoekt u een index die een hoge correlatie heeft met de aandelen die u wilt beschermen. Als u bijvoorbeeld veel technologieaandelen hebt, zou u de Nasdaq Composite Index willen bekijken.
    • U betaalt een prijs voor elk optiecontract. Uw effectenmakelaar kan deze aankopen financieren door tegelijkertijd indexoproepopties te verkopen met behulp van de index-collar-strategie.
  4. 4 Afhankelijkheid van een commodity afdekken met futurescontracten. Futures-contracten zijn het meest waardevol als u een bedrijf bezit dat afhankelijk is van een specifiek product. Als die grondstof te duur wordt, kunt u een futures-contract gebruiken om de grondstof tegen een lagere prijs te kopen.[12]
    • Met een futures-contract kunt u op een toekomstige datum een ​​grondstof tegen een vaste prijs kopen. Als de prijs van de grondstof omhoog gaat, bieden uw termijncontracten een dekking tegen die hogere prijzen.
    • Stel dat u een klein koffiebranderijbedrijf bezit. Uw bedrijf is afhankelijk van koffie. Een natuurramp of een overheidscrisis die de koffieproductie verstoorde, kon de prijzen via het dak opdrijven. Een futures-contract kan de schade aan uw bedrijf en uw bedrijfsresultaten helpen afzwakken.
    • Het risico met termijncontracten is dat als de prijs van de grondstof daalt, u nog steeds verplicht bent om te kopen tegen de prijs die u in het contract hebt vastgelegd.