Beleggingsmaatschappijen geven hun klanten regelmatig updates over hun ROI (Return On Investment). Als u beleggingen heeft, heeft u waarschijnlijk een driemaandelijks rendementsrapport ontvangen dat laat zien hoe goed elk van uw beleggingen het de afgelopen drie maanden heeft gedaan. Het is gemakkelijker om de sterkte van de investering te begrijpen (en deze ook te vergelijken met andere beleggingen) als u het driemaandelijkse rendement in een equivalent jaarlijks rendement kunt vertalen. U kunt dit doen met een rekenmachine of zelfs met potlood en papier.

Methode één van de drie:
De informatie vinden

  1. 1 Verkrijg het driemaandelijkse rapport van de investering. U ontvangt dit per post of u kunt het online opzoeken via uw account. U kunt deze informatie ook vinden op de website van het bedrijf.
  2. 2 Zoek het driemaandelijkse rendement. Er zullen waarschijnlijk een aantal cijfers in het rapport zijn die laten zien hoe de belegging in die tijd steeg of daalde. Wat u wilt laten optekenen is het percentage, het ROR-percentage, dat het percentage groei (of inkrimping) aangeeft dat u in de afgelopen drie maanden hebt ontvangen.
    • Onder aan de pagina met getallen kan het bijvoorbeeld zijn dat uw kwartaalterugkeer 1,5 procent is. Het jaarlijkse rendement zou groter zijn, omdat uw geld naar verwachting elk kwartaal zou zijn gegroeid. Het rendement op jaarbasis zou het groeipercentage zijn als de belegging het hele jaar hetzelfde groeide.
  3. 3 Bereken hoeveel tijdperiodes er in een jaar zijn. Als u wilt laten optekenen, bekijkt u eerst de periode die wordt weergegeven. In dit geval is het drie maanden geleden dat het een kwartaalverslag is. Bereken vervolgens hoeveel dergelijke periodes er in een jaar zitten. Er zijn dus vier perioden van drie maanden (kwartalen) in een jaar. U zou dan het nummer 4 gebruiken wanneer dit wordt gevraagd in de jaarformule.
    • Als u probeert een maandelijks rendement te berekenen, gebruikt u nummer 12.

Methode twee van drie:
Berekening van het jaarlijkse rendement

  1. 1 Bereken het jaarlijkse rendement. Voor een driemaandelijkse investering is de formule om het jaarlijkse rendement te berekenen: Jaarlijks rendement = [(1 + driemaandelijks rendement) ^ 4] - 1. Het getal 4 is een exponent. Met andere woorden, de hoeveelheid "1 + driemaandelijkse rentabiliteit" wordt verhoogd naar de vierde macht en vervolgens wordt 1 afgetrokken van het resultaat.[1]
  2. 2 Verander uw driemaandelijkse ROR in een decimaal. Laten we opnieuw stellen dat uw driemaandelijkse ROR 1,5% is. Splits eerst 1,5 door het te delen door 100. 1,5 procent gedeeld door 100 is 0,015.[2]
  3. 3 Sluit uw nummers in. Als u dit voorbeeld voortzet, gebruikt u 0.015 als de driemaandelijkse ROR. Zo steeg het jaarlijkse rendement = (1 + 0.015) tot de vierde macht.
    • Voeg 1 toe aan 0.015 en je krijgt 1.015.
  4. 4 Gebruik een rekenmachine om dat getal naar de vierde macht te brengen. Als u geen rekenmachine hebt die werkt met exponenten, kunt u er een op het internet zoeken of een kopen bij uw plaatselijke kantoorartikelenwinkel. 1.015 tot de vierde macht is 1.061364.
    • Je kunt altijd 1.015 x 1.015 x 1.015 x 1.015 vermenigvuldigen als je geen rekenmachine hebt.
    • De voorbeeldformule ziet er nu als volgt uit: Jaarlijks rendement = 1.061364 - 1.
  5. 5 Trek 1 van je resultaat af. Dit is gelijk aan .061364. Dit is uw jaarlijkse ROR uitgedrukt als een decimaal. Vermenigvuldig dat decimaal met 100 om het percentage rendement te krijgen.[3]
    • In ons voorbeeld .061364 x 100 = 6.1364% voor het jaarlijkse rendement.

Methode drie van drie:
Jaarlijkse dagelijkse aangiften

  1. 1 Bereken het jaarlijkse rendement met dagen. Mogelijk heeft u een nieuwe investering en wilt u de jaarlijkse opbrengst kennen op basis van een aantal dagen, niet maanden. Laten we zeggen dat u de investering 17 dagen heeft volgehouden en 2,13% hebt verdiend.
  2. 2 Steek de cijfers in de formule. In dit geval om de te gebruiken exponent te berekenen, verdeelt u 17 (het aantal dagen dat u de investering had) met 365 (het aantal dagen in een jaar). Het antwoord is .0465753.
    • Converteer 2,13% rentepercentage naar een decimaal door 2,13 bij 100 = 0,0213 te delen.
    • Uw formule ziet er als volgt uit: ((1 + 0.0213) ^ 1 / .0465753) - 1 = Jaarlijks rendement. ((1.0213) ^ 21.4706078) -1 = 1.5722717 - 1 = .5722717. Converteer dit naar een percentage door dit te vermenigvuldigen met 100 = 57,23% jaarlijks rendement.
  3. 3 Wees voorzichtig bij het berekenen van het rendement. Je kunt er niet van uitgaan dat je, omdat je in een aantal dagen of maanden 2,13% hebt verdiend, hetzelfde restbedrag van het jaar kunt verdienen. De voorraadopbrengsten gaan elke dag op en neer, maar u kunt een algemene projectie maken.[4]