Hoe te beleggen in onroerend goed

Investeren in onroerend goed lijkt misschien een enorm risico. Veel mensen zijn echter van mening dat vastgoedbeleggingen een belangrijk onderdeel vormen van een gediversifieerde portefeuille. Met de juiste planning en zorg kunnen deze beleggingen waardevolle activa worden die rendementen kunnen verdienen of u een stabiele inkomstenbron kunnen bieden. Er zijn een aantal manieren om in het onroerendgoedbeleggingsspel te komen, en elk heeft verschillende voor- en nadelen.

Methode één van de vier:
Investeren in REIT's

1. 1 Bepaal of REIT's geschikt voor u zijn. Een vastgoedbeleggingstrust (REIT) is in wezen een aandelenaandeel in een vastgoedonderneming, die vergelijkbaar is met een beleggingsfonds. REIT's dienen om het geld van beleggers samen te brengen voor het doel van het kopen, verkopen, ontwikkelen en beheren van onroerende goederen. Volgens de wet moeten deze trusts meer dan 100 beleggers hebben, wat betekent dat beleggers slechts een klein bedrag kunnen invoeren, maar in een duur eigendom kunnen beleggen.^[1] Dit betekent dat als u in onroerend goed wilt beleggen zonder het risico of de initiële investering van meer traditionele vormen van vastgoedinvesteringen, een REIT uw beste optie is. Kleine en grote beleggers kunnen een aandeel hebben in een REIT.
   • Bovendien biedt dit u een laag "liquiditeitsrisico", wat betekent dat u uw aandelen gemakkelijk kunt verkopen als dat nodig is.
   • De REIT-manager moet 90 procent van de trustinkomsten rechtstreeks aan de aandeelhouders betalen als dividend, waardoor REIT's zeer aantrekkelijk zijn voor beleggers die consistente inkomsten uit beleggingen nastreven. Hoog dividendrendement wordt meestal aangeboden aan beleggers.
   • Vastgoedbeleggingstrusts maken investeringen in commercieel vastgoed en woningen mogelijk.
2. 2 Meer informatie over de verschillende soorten REIT's. REIT's kunnen op verschillende manieren worden geclassificeerd, meestal door de activa of geografische gebieden waarin ze beleggen. Voordat u een REIT koopt, moet u de investeringen waarin het betrokken is onderzoeken en de toekomstige prestaties van deze markten in overweging nemen. Hoewel er veel soorten REIT's zijn, kunnen ze over het algemeen op de volgende manieren worden geclassificeerd:
   • Per type investering. Ten eerste beleggen aandelen-REIT's in grote onroerende goederen en verdelen ze verdiende huur of winst aan beleggers. Vervolgens beleggen hypotheek-REIT's in hypotheken door geld uit te lenen of door bestaande hypotheken of door hypotheek gedekte waardepapieren te kopen. Deze fondsen zijn gevoeliger voor rentewijzigingen dan andere types. Dit komt omdat het inkomen dat u kunt verdienen met deze beleggingen is gebaseerd op de nettorentemarge. Ten slotte beleggen hybride REIT's zowel in hypotheken als in onroerend goed.
   • Per geografisch gebied. REIT's zijn uitgevonden in de Verenigde Staten, maar zijn sindsdien meer gebruikelijk geworden in de rest van de wereld. Sommige REIT's in de VS zijn gericht op bepaalde staten of regio's, en andere richten zich op internationale eigendommen en investeringen.
   • Op type eigendom. Sommige aandelen-REIT's beleggen alleen in bepaalde soorten onroerend goed. Deze kunnen alles van huurcondo's tot winkelcentra.^[2]
3. 3 Beoordeel de risico's van het kopen van REIT's. Zoals bij elke belegging, zijn er bepaalde risico's verbonden aan de aankoop van REIT's. Ten eerste is er altijd het risico van REIT-verzuim, waarbij het fonds dat uw dividendbetalingen uitkeert, faalt en u een verzonken investering en geen dividenduitbetalingen laat. Er zijn echter ook andere risico's verbonden aan niet-beursgenoteerde, verhandelde REIT's. Deze effecten, die buiten de belangrijkste effectenbeurzen worden verhandeld, kunnen niet-liquide zijn, geen prijstransparantie hebben of worden beheerd met belangenconflicten. Dit alles kan uw rendement mogelijk verlagen.^[3]
   • Daarnaast zijn er REIT's die niet zijn geregistreerd bij de Securities and Exchange Commission (SEC). Om te controleren of een REIT is geregistreerd, kunt u het EDGAR-systeem van de SEC doorzoeken op http://www.sec.gov/edgar/searchedgar/companysearch.html.^[4]
     1. • Houd er rekening mee dat als een REIT niet is geregistreerd, dit niet betekent dat het frauduleus is. Die REIT kan privé zijn of gewoon niet op de beurs staan. In deze gevallen, doe je onderzoek voordat je investeert.
4. 4 Koop aandelen van REIT's. REIT's kunnen net als andere effecten op openbare beurzen worden gekocht en verkocht. De aandelen van REIT's worden echter ook opgekocht door beleggingsfondsen en verhandeld als onderdeel van Exchange Traded Funds (ETF's). Al deze beleggingsvehikels kunnen worden gekocht en verhandeld door contact op te nemen met uw effectenmakelaar of beleggingsprofessional of door een online handelsplatform te gebruiken.^[5] ETF's kunnen helpen de risico's te minimaliseren, omdat de kostenratio's die nodig zijn om de fondsen te beheren doorgaans lager zijn. Ze leveren ook meestal een bovengemiddeld rendement op.
   • Hoewel REIT's een consistente inkomstenstroom kunnen bieden, zijn ze de enige optie op deze lijst die niet kan worden gekocht met behulp van leverage (beleggen met geleend geld). Dit beperkt uw potentiële rendement enigszins. Het vermindert echter ook het risico.^[6]
   • Een andere manier om uw rendement te verhogen, is door te beleggen in een Dividend Reinvestment Plan (DRIP). Deze plannen worden aangeboden door sommige REIT's en de dividenden worden na verloop van tijd samengesteld wanneer ze opnieuw worden geïnvesteerd.
   • Hypotheek REIT's zijn ook een lager risico dan commerciële kredietverstrekkers omdat ze een hogere eigen vermogen / schuldgraad gebruiken om zichzelf te financieren.

Methode twee van vier:
Uw kapitaal poolen met andere investeerders

1. 1 Ontdek of investeren in een REIG goed voor u is. Net als een REIT bundelt een vastgoedinvesteringsgroep (REIG) het geld van twee of meer mensen om eigenschappen te kopen, ontwikkelen, beheren en verkopen. In veel gevallen zijn de gekochte woningen appartementen of een vergelijkbaar type woning, en hebben beleggers een of meerdere eenheden in het gebouw.^[7] Meestal gaat dit gepaard met een veel grotere initiële investering dan het kopen van een REIT, maar een kleinere dan het zelf kopen van een woning. Het mist ook veel van de inherente risico's van het verhandelen van onroerend goed, omdat het risico wordt gedeeld door veel beleggers.
   • Omdat deze groepen over het algemeen veel kleiner zijn dan onroerendgoedbeleggingstrusts, kunnen leden helpen bij het beheer van onroerend goed en tips en advies verzamelen van andere doorgewinterde investeerders. Dit zorgt voor meer persoonlijke interactie met uw investering.
   • Deze betrokkenheid is niet consistent in alle REIGs. In sommige gevallen zal het bedrijf dat de REIG beheert alle advertenties, beheer en onderhoud voor beleggers uitvoeren. Hierdoor kunnen beleggers geld verdienen zonder extra inspanningen.^[8]
2. 2 Onderzoekspotentieel REIGs. REIG's werken net als beleggingsfondsen omdat ze niet zelfgestuurd hoeven te worden en ook de bijbehorende kosten hebben. Zorg ervoor dat u potentiële REIG-investeringen onderzoekt voordat u uw geld vastlegt om vast te stellen of hun vergoedingenstructuur eerlijk is. Zoek ook naar aanwijzingen van in het verleden behaald succes (of mislukken) waarmee u kunt bepalen of de REIG een veilige investering is.^[9]
   • Woon een modelclubmeeting bij. BetterInvesting, een organisatie die beleggingseducatie biedt, houdt gratis model REIG-vergaderingen in steden in de Verenigde Staten. Deze bijeenkomsten leggen uit wat REIGs specifiek doet, informeren je over lokale REIG's en laten je netwerken met andere gelijkgestemde locals. Ga naar www.betterinvesting.org en zoek lokale hoofdstukken bij u in de buurt om een ​​modelvergadering te vinden.^[10]
   • Houd er rekening mee dat de investering van een deel van de huurinkomsten vereist is om de hypotheek te dekken in geval van vacatures.
3. 3 Zet je kapitaal in. Wanneer u de juiste organisatie voor u heeft gevonden, overweeg dan hoeveel kapitaal u kunt bijdragen. Als u uw nummer hebt, bent u klaar om een ​​investering te doen. Investeren in een REIG is echter niet zo eenvoudig als het kopen van een aandeel in aandelen of beleggen in een beleggingsfonds. Om te beleggen, neemt u contact op met de door u gekozen vastgoedinvesteringsgroep en spreekt u uw belangstelling voor beleggen uit. Sommige REIG's vereisen dat je ervaring met vastgoedbeleggingen hebt voordat je lid wordt.
   • Beleggingen in vastgoedbeleggingsgroepen zijn niet zo liquide als in een REIT. In plaats daarvan moeten een of meer eigenschappen worden verkocht voordat een lid geld van de groep kan opnemen.
4. 4 Start je eigen REIG. Als u geen REIG kunt vinden waarmee u wilt beleggen of als er geen actieve REIG's in uw gebied zijn, kunt u uw REIGs beginnen. Hoewel dit niet gemakkelijk is en tijdrovend kan zijn, is dit een goede manier om ervoor te zorgen dat uw geld precies wordt geïnvesteerd waar u het wilt hebben. Om te beginnen, moet u een aantal mede-investeerders vinden en een businessplan opstellen, compleet met verordeningen en strategieën. Om te kunnen werken, heeft u een methode nodig voor het boeken van uw beleggingen en winsten en een juridisch gevormde LLC of partnerschap.^[11]
5. 5 Overweeg een RELP. Een vastgoed-commanditaire vennootschap (RELP) is nog een andere manier om met andere investeerders in zee te gaan. In deze organisatie investeert u samen met een vastgoedbeheerder of een vastgoedontwikkelingsbedrijf in een bepaald vastgoedproject.^[12] In ruil voor de financiering van het onroerend goed, krijgt u een deel van het eigendom, maar uw investering zal grotendeels passief zijn en u zult weinig invloed hebben op het management.^[13]
   • Een voordeel van een RELP is dat u ook een beperkte aansprakelijkheid hebt.^[14] Als het project mislukt, bent u alleen aansprakelijk voor het bedrag van uw bijdragen aan de samenwerking.^[15]
   • De RELP wordt niet belast en alle verliezen en winsten worden doorgegeven aan de eigenaars.^[16]
   • Een RELP is anders in die zin dat het een vooraf bepaalde hoeveelheid tijd bestaat. Zodra het project is voltooid en / of het bedrijfsdoel is bereikt, lost RELP op.^[17]

Methode drie van vier:
Trading Eigenschappen

1. 1 Ken de risico's van het verhandelen van onroerend goed. Handel in onroerend goed, simpelweg, is het kopen van een woning met de verwachting dat je het een korte tijd later kunt verkopen voor een hogere prijs. Dit type beleggen wordt gewoonlijk "flipping" -eigenschap genoemd. Bij dit type beleggen wordt de "flipper" blootgesteld aan een enorme hoeveelheid risico. Dit komt omdat ze deze eigendommen feitelijk bezitten en, als ze niet verkopen, vastzitten aan de belastingen en huurkosten in verband met het houden van de eigendommen. Zorg ervoor dat u deze risico's begrijpt voordat u begint met het verhandelen van onroerend goed.^[18]
   • Er zijn twee soorten onroerendgoedhandel: een omvat het upgraden of opknappen van de eigendommen om ze door te verkopen en de andere houdt gewoon prijsspeculatie in (in de hoop dat de prijs zal stijgen) zonder dat er wijzigingen in de woning worden aangebracht.^[19]
   • Zorg ervoor dat u advies inwint bij een makelaar, een advocaat en een accountant voordat u in onroerend goed investeert, in de hoop dat u het omdraait voor een rendement op uw investering.
2. 2 Verdien geld door huizen te 'flippen'. Dit type van onroerend goed handelen betreft het kopen van eigenschappen die vervolgens worden verbeterd om waarde toe te voegen voordat ze worden verkocht. Deze upgrades kunnen net zo eenvoudig zijn als kleine herstellingen uitvoeren of een volledige renovatie ondergaan.^[20] Vanwege het werk dat ermee gemoeid is, is dit soort beleggen meestal meer een voltijdse baan dan een neveninvestering.
   • Wanneer u een woning "omdraait", kiest u een huis, appartementencomplex, duplex of commercieel gebouw met verouderde functies en benodigde upgrades.
   • Onderhandel met de verkoper over een redelijk lage prijs voor een "as-is" -eigenschap en installeer de upgrades die nodig zijn om de waarde van het object te verhogen.
   • Terwijl u een aannemer kunt inhuren voor het werk dat u moet doen, zullen doe-het-zelf reparaties resulteren in een hogere winstmarge. Misschien wilt u proberen om het huis zelf te verkopen voordat u de hulp inroept van een makelaar in onroerend goed, omdat de kosten van uw makelaar uw rendement aanzienlijk kunnen opslokken. Als u echter de hulp van een makelaar inschakelt, kan dit uw kansen op succes aanzienlijk vergroten.
   • Een nadeel van deze methode is dat, behalve als u andere contractanten voor u heeft, dit u beperkt tot het ontwikkelen van slechts één eigenschap per keer.^[21]
3. 3 "Flip" een woning zonder deze te renoveren. Dit werkt op precies dezelfde manier als het omdraaien van een woning na het opknappen, behalve dat u op de markt moet vertrouwen om de waarde voor u te vergroten. U moet op zoek gaan naar korte tijdspannes waarin de verkoper van een onroerend goed het onder de marktprijs voor een bepaald gebied heeft geprijsd of naar gebieden zoekt waarvan u denkt dat de prijzen snel zullen stijgen. Dit vereist vooruitziendheid en risicotolerantie, meer nog dan het renoveren van huizen.^[22]
4. 4 Profiteer van de fiscale voordelen van vastgoedhandel. Als u vermogen van vastgoedbeleggingen hebt verdiend, is er een legale methode om dat geld in een ander pand te investeren zonder er belasting over te betalen. Dit staat bekend als een 1031-ruil en stelt u in staat om uit het eerste pand te verkopen en uw winsten in een tweede pand opnieuw te beleggen zonder het als een belastbare verkoop te erkennen. En omdat er geen limiet is aan het aantal keren dat u dit kunt doen, kunt u uw belastingen voor onbepaalde tijd op deze manier uitstellen (totdat u uiteindelijk geld uitgeeft en onderworpen bent aan vermogenswinstbelasting).^[23]
   • Dit voordeel is alleen van toepassing op vastgoedbeleggingen (niet uw persoonlijke woning) en moet worden overgedragen tussen vergelijkbare eigenschappen die vergelijkbaar zijn. Deze "like-type" zin is breed, maar onderzoek de belastingcode voordat je dit zelf probeert.^[24]
   • Houd er rekening mee dat er specifieke tijdlijnen zijn waaraan u zich moet houden. Het is daarom belangrijk om een ​​accountant te raadplegen die hiermee vertrouwd is.

Methode vier van vier:
Huisbaas worden

1. 1 Onderzoek wat nodig is om een ​​huisbaas te zijn. Voordat u zich gaat bezighouden met het beheren van eigendommen als verhuurder, moet u bekend zijn met wat u in deze functie wordt gevraagd. De specifieke vereisten variëren van land tot land, maar over het algemeen is een huisbaas nodig om de bewoonbaarheid van hun eigendommen te behouden. Dit omvat het beheer van reparaties en hulpprogramma's voor uw huurders.^[25] Zorg ervoor dat je onderzoekt hoeveel tijd dit in het algemeen in beslag neemt en zorg ervoor dat je genoeg tijd hebt om eraan te werken.
   • Verhuurder worden is in veel gevallen de meest betrokken vorm van vastgoedinvesteringen. In tegenstelling tot de andere vormen van beleggen, bent u verantwoordelijk voor de acties en tot op zekere hoogte het welzijn van uw huurders. U moet ook zorgen voor eventuele problemen die uw eigendom ervaart en moet elke maand huur regelen om uw onkosten (hypotheek, belasting en nutsvoorzieningen) te betalen. Over het algemeen is een verhuurder veel meer werk dan andere investeringsmogelijkheden.^[26]
2. 2 Koop of bouw appartementen, huizen, duplexen of winkelcentra. De volgende stap om een ​​verhuurder te worden is om een ​​te beheren eigendom te vinden. Probeer te zoeken naar afschermingseigenschappen met lage prijskaartjes en lage onderhoudsvereisten. Vermijd de aankoop van onroerend goed in slechte staat, tenzij u zelf de reparatie kunt uitvoeren. Vergeet niet dat u nog steeds huurders moet vinden voor het onroerend goed.
   • Hoewel sommige reparaties zoals nieuwe vloeren of verf worden verwacht bij de aankoop van een huurwoning, kunnen andere, zoals een nieuw dak- of funderingsreparaat, de mogelijkheid elimineren om een ​​hoog rendement op uw investering te maken.
3. 3 Kijk naar de aankoop van meer onroerend goed. Als uw eerste aankoop van een woning u een consistent rendement oplevert, bent u mogelijk klaar om deze voordelen te gebruiken om een ​​andere woning te kopen en uw inkomstenstroom te vergroten. Misschien heb je tot nu toe al lessen geleerd over de vastgoedmarkt of de huisbazenbusiness, dus probeer dat te gebruiken als je erover nadenkt om verder uit te breiden. Vooral in moeilijke markten kan het verdienen van huur van meerdere objecten u in staat stellen om een ​​kleine marge (het verschil tussen inkomsten en uitgaven) om te zetten in een grote inkomstenstroom.^[27]
4. 4 Overweeg een manager aan te nemen. Als u consistente rendementen ontvangt op uw huurwoning of de verhuurder bent van meerdere panden, moet u nadenken over het inhuren van een manager om voor u te zorgen voor uw eigendommen. Als het u lukt om op deze manier toch een goede winst te maken, kan dit een effectieve manier zijn om het gedoe zelf een verhuurder te zijn, terwijl u nog steeds geniet van de uitbetaling, te verminderen.^[28]