Alle beleggingen lopen het risico een deel van het belangrijkste investeringsgeld te verliezen. Obligatiebeleggingen, ook wel vastrentende waarden genoemd, zijn beleggingen waarbij een belegger geld leent aan een onderneming of een overheidsinstelling. Deze obligaties hebben een vaste rentevoet en worden gedurende een specifieke periode aangehouden. Door met een makelaar samen te werken om de juiste mix van obligaties te vinden, kunt u een portefeuille met een laag risico creëren.

Stappen

  1. 1 Kies obligaties met een solide rating en kredietwaardigheid. Doe wat onderzoek naar de Standard and Poor's Ratings Service voor de huidige obligatieratings en de website van de Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB) Electronic Municipal Market Access (EMMA). Een bedrijf met een rating van Bb of hoger is uitgegeven door een bedrijf met een goede kredietwaardigheid en financiële draagkracht.
  2. 2 Vraag uw makelaar om informatie over de bekendmakingsmethoden en de geschiedenis van de uitgever van de obligatie. Een emittent die geen informatie over zijn huidige financiële status verstrekt, moet als een hoog risico worden beschouwd.
  3. 3 Bescherm tegen obligatierisico's door uw obligatieposities te diversifiëren. Plaats niet meer dan tien procent van uw totale beleggingsfondsen in één obligatie. Kies obligaties in verschillende bedrijfstakken om grote verliezen door fluctuaties in de ene bedrijfstak te voorkomen.
  4. 4 Minimaliseer het aantal hoogrentende obligaties in uw portefeuille. Deze vertegenwoordigen een hoger risico. U kunt kiezen voor slechts één high-yieldobligatie met een waarde van minder dan vijf procent van uw totale beleggingsportefeuille. Plaats niet meer dan 15 procent van uw totale investeringen in een specifieke hoogrenderende industrie.
  5. 5 Volg een ladderstrategie om het risiconiveau te beheren. Ladderen is een proces van het aanhouden van kortlopende, middellange en langlopende obligaties om uw fondsen te beschermen tegen rentewijzigingen (hoe langer de looptijd van een obligatie, hoe gevoeliger het is voor veranderingen in de marktrente). Hiermee kunt u de ladderstrategie voortzetten door de hoofdsom van een aflopende obligatie te nemen en deze in een nieuwe obligatie te beleggen.
  6. 6 Investeer wat van uw geld in andere effecten dan obligaties om uzelf bloot te stellen aan verschillende risico's. Dit verkleint de kans dat een bepaald risico u aanzienlijk zal schaden. Kies basisaandelen, indexen en exchange-traded funds om een ​​gediversifieerde portefeuille te creëren.
  7. 7 Blijf op de hoogte van het actuele financiële nieuws om economische factoren te evalueren die van invloed kunnen zijn op de obligatiemarkt.
  8. 8 Kies een verbindingslengte waarmee u zich op uw gemak voelt. De lengte van een obligatie (gemeten in jaren) komt overeen met de rentegevoeligheid. Hoe korter de obligatie, hoe lager het renterisico.