Er zijn zoveel vragen te stellen bij een sollicitatiegesprek voor een functie als financieel adviseur bij een full-service makelaar en adviesbureau. Stel van tevoren een lijst met vragen op om de personeelsverantwoordelijke te vragen. Tijdens het interview kun je zelfs nog een paar vragen bedenken om te vragen.

Stappen

  1. 1 Hier zijn vragen die u moet stellen om ervoor te zorgen dat u tevreden bent met de kosten die de onderneming aan klanten berekent.
    • Vraag hoeveel het bedrijf in rekening brengt voor beveiligingstransacties. Als het antwoord hoger is dan $ 10 voor 5000 aandelen, wat ongeveer kortingmakelaars vragen, vraag dan onder welke voorwaarden het bedrijf de extra kosten voor de klant zou kunnen rechtvaardigen.
    • Ontdek wat de gemiddelde kostenratio voor beleggingsfondsen klanten kost voor fondsen die door het bedrijf worden aanbevolen. Dit wordt ook wel de nettokostenratio genoemd.
    • Kan deze kostenratio worden verantwoord door betere prestaties in opkomende markten, tragere dalingen in neerwaartse markten of een lager risico dan een gelijkwaardig indexfonds met een kostenratio van 20 of 10 basispunten (of minder)? (10 basispunten is 0,1%, 100 basispunten is 1,0%.)
    • Wat is het bereik van Wrap Fee-kosten voor accounts die aan klanten worden aangeboden? (De meeste bedrijven laten financiële adviseurs (FA's) een bereik berekenen, bijvoorbeeld tussen 1,5% (150 basispunten) en 0,75% (75 basispunten).) Hoe kan deze vergoeding worden verantwoord? (Opmerking: de Wrap-kosten komen bovenop de kostenratio voor beleggingsfondsen.)
  2. 2 Nieuwe financiële adviseurs worden meestal gevraagd om alle of een deel van de kosten te betalen om hun diensten op de markt te brengen. Hier zijn vragen om te vragen wat het bedrijf betaalt en wat u uit uw zak betaalt.
    • Wat zijn de beste manieren om uw doelmarkt bewust te maken dat u accounts accepteert, eens een licentie heeft ontvangen? Hoeveel kost het? Zal het bedrijf deze kosten betalen, of zal het uit het salaris worden betaald?
    • Zal het bedrijf betalen voor advertenties in een tijdschrift van hoge kwaliteit, gelezen door mensen die het bedrijf als klant wil hebben?
    • Vraag naar seminars of beurzen om zaken te doen. Betaalt het bedrijf alle of slechts een deel van de uitgaven?
    • Zal het kantoor een coach aanbieden om u te helpen uw prospectie- en verkooptechnieken te verbeteren? (Als dat het geval is, overweeg dan om de naam van de coach te vragen, hoeveel uur per week of maand het kantoor zal verstrekken, de referenties van de coach, jarenlange begeleiding van financiële adviseurs, hoeveel gefaciliteerde FA's succesvol zijn en hoeveel gefaciliteerde FA's niet langer actief zijn. )
  3. 3 Lees meer over het krijgen van een privékantoor. Hoeveel productie is er nodig om een ​​privékantoor te krijgen? Hoe lang duurt het meestal een nieuwe financieel adviseur om dit niveau van productie te bereiken?
  4. 4 Werk je alleen of met een team? Als u alleen bent, kunt u om begeleiding vragen? Als met een team, hoe zal uw bijdrage worden beoordeeld? Komt er een partnerschapsovereenkomst waarin de wederzijdse verantwoordelijkheden worden beschreven? Als dat het geval is, vraag dan om een ​​exemplaar voordat u werk accepteert.
  5. 5 Wordt cold-calling gedaan om zaken te bouwen? Zo ja, hoe beschermt het bedrijf u en zichzelf tegen schendingen van Do Not Call-lijsten?

Voorbeeldvragen

Voorbeelden van vragen over financieel advies Kleine bedrijven Voorbeelden van vragen over financiële adviseurs Persoonlijke rijkdom