Financiële modellen worden gebruikt om de toekomstige inkomsten, prestaties en financiële gezondheid van een bedrijf te voorspellen. Of u nu een bedrijf hebt of een baan in de financiële wereld wilt, financiële modellering is een uitstekende aanvulling op uw vaardigheden. Het bouwen van modellen vereist aandacht voor detail en het kan enige tijd duren om het onder de knie te krijgen. U hebt financiële geletterdheid en een solide basis nodig in Microsoft Excel, dus poetsen in die gebieden kan uw vertrekpunt zijn. Van daaruit kunt u videozelfstudies, handboeken en online cursussen gebruiken om te leren hoe u financiële modellen kunt maken.

Methode één van de drie:
Leren zelf modellen te bouwen

  1. 1 Verbeter je geavanceerde Excel-vaardigheden. Bij financiële modellering wordt meestal Microsoft Excel gebruikt om de inkomsten en prestaties van een bedrijf te voorspellen en analyseren. Als je nog geen gevorderde gebruiker bent, begin je met het verbeteren van je Excel-vaardigheden.[1]
    • Zoek online naar videozelfstudies en lijsten met snelkoppelingen en formules. Het kan handig zijn om je in te schrijven voor een inleidende cursus over Excel als je daar geen ervaring mee hebt.
  2. 2 Leer hoe u financiële overzichten analyseert. Om financiële modellen te maken, moet u de financiële overzichten en de gegevens die ze bevatten begrijpen.[2] U moet op zijn minst de drie financiële basisverklaringen begrijpen, namelijk:[3]
    • Een balans, de totale momentopname van de financiën van een bedrijf. Het saldi van een bedrijf activa (dingen van waarde) met zijn verplichtingen (schuld) en eigen vermogen (het aandeel van de eigenaar of de winst). De 2 kanten moeten altijd in balans zijn: verplichtingen plus eigen vermogen moeten altijd gelijke activa zijn.
    • Een winst- en verliesrekening meet de omzet en uitgaven binnen een bepaalde periode. Om de brutowinst te berekenen, trekt u de kosten van verkochte goederen (COGS of het bedrag dat wordt gemaakt om producten te maken) af van de totale inkomsten. Om de nettowinst te berekenen, trekt u de totale bedrijfskosten (alle overheadkosten, zoals nutsbedrijven, verzekeringen, marketing en juridische kosten) van de brutowinst af.
    • Een kasstroomoverzicht, dat vergelijkt hoeveel geld er in en uit het bedrijf gaat. De instroom van kasmiddelen omvat omzet, leningen en investeringen. Kasuitstroom omvat aangekochte apparatuur, inventaris en kosten.
  3. 3 Bekijk videozelfstudies. Er zijn veel gratis stapsgewijze modelleergidsen op YouTube en andere services. Houd 1 tot 2 uur vrij van afleiding vrij om een ​​zelfstudie te bekijken. Omdat het bouwen van een financieel model tijdrovend is en veel details met zich meebrengt, zijn de meeste videogidsen minimaal 30 tot 60 minuten lang.[4]
    • Zoek naar tutorials die aan uw behoeften voldoen. Zoek bijvoorbeeld naar 'inleiding tot financiële modellering' of 'basismethoden van scenario-modellering' als u de inkomsten en activiteiten van uw kleine onderneming wilt projecteren. U kunt zich ook richten op andere toepassingen, zoals het modelleren van investeringsbankieren, het modelleren van onroerend goed en andere branchespecifieke technieken.
    • Het kan handig zijn om afzonderlijke computers (of andere elektronische apparaten) te gebruiken om een ​​zelfstudie te bekijken en door te gaan met Excel. Als u op één computer kijkt en Excel opent aan de andere kant, hoeft u niet tussen vensters te schakelen.
  4. 4 Zoek naar handboeken in uw lokale bibliotheek. Handboeken zijn een goede optie als u geen toegang tot internet heeft of als u niet van online gidsen gebruikmaakt. Je zou in een bibliotheek nuttige studieboeken moeten kunnen vinden. U kunt ook boeken online kopen of in een boekhandel.
    • Het standaard handboek voor financiële modellering is Financiële modellering door Simon Benninga (MIT Press, 2014).
    • Financiële analyse en modellering met behulp van Excel en VBA door Chandan Sengupta (Wiley, 2009) is een andere kerntekst.[5]
  5. 5 Begin met het maken van eenvoudige scenariomodellen. Voer een dataset in die een balans, winst- en verliesrekening, kasstroomoverzicht en andere financiële informatie bevat in een spreadsheet op Excel. Maak een afzonderlijk overzicht van veronderstellingen of mogelijke scenario's, zoals wijzigingen in kosten, verkochte goederen, prijs per artikel en belastingen. Definieer vervolgens formules in het volgende blad om de financiën van uw bedrijf te berekenen op basis van die mogelijke scenario's.[6]
    • U gebruikt historische gegevens en aannames om inkomsten en prestaties te voorspellen en financiële doelen te creëren. Stel bijvoorbeeld dat je hondengraten verkoopt. Ze kosten $ 5 om te maken, zijn geprijsd voor $ 8 en het kostte 10 medewerkers om 10.000 botten te produceren en verkopen vorig jaar.
    • Als u wilt dat uw bedrijf 10 procent per jaar groeit, gebruikt u de aannamesheet om te voorspellen hoeveel botten u moet verkopen om 110 procent van de omzet van het vorige jaar te genereren. Als uw inkomsten vorig jaar $ 80.000 waren, wilt u 11.000 botten verkopen en $ 88.000 genereren.
    • U kunt ook de aannamesheet gebruiken om veranderingen in de loonlijst te achterhalen. Als 1 werknemer 1000 botten produceert, moet u 1 medewerker per jaar toevoegen om uw productieprognoses te halen.
  6. 6 Gebruik sjablonen en casestudy's om bouwmodellen te oefenen. Zodra u een stichting heeft gebouwd, zoekt u online naar 'casestudy's met financiële modelleringstaken'. U vindt gratis sets met bedrijfsgegevens die u kunt gebruiken om complexere modellen te maken. Veel casestudy's bevatten ook kant-en-klare modellen die u als sjabloon kunt gebruiken of kunt vergelijken met die van uzelf.[7]

Methode twee van drie:
Cursussen volgen in financiële modellering

  1. 1 Zoek naar gratis bronnen. Zoek online naar 'cursus voor gratis financiële modellering'. U kunt ook bronnen vinden die zich richten op Excel en financiële kennis.[8]
    • Udemy (https://www.udemy.com/) biedt gratis cursussen over financiële modellering. Je kunt daar ook middelen vinden die minder dan $ 50 (USD) kosten.[9]
  2. 2 Investeer in online cursuspakketten of een afstandsonderwijs. Bedrijfsscholen en andere gerenommeerde organisaties bieden online cursussen aan, en vele zijn redelijk goedkoop.Investeren in een programma kan u het gedoe besparen om vrije bronnen te moeten doorzoeken en ze zelf te organiseren. Bovendien kunt u de cursus vermelden in uw cv.[10]
    • Zet een cursus op je cv onder het onderwijs, in je vaardighedensectie, of neem deze op in een nieuwe sectie, samen met andere speciale trainingen of professionele certificeringen.
    • Harvard Business Review biedt cursuspakketten voor spreadsheet-modellering voor ongeveer $ 100 (USD): https://hbr.org/store/landing/courses.
    • The Wharton School of Business biedt een niet-credit 5-cursusprogramma over financiële modellering: https://www.coursera.org/specializations/wharton-business-financial- modelling.
  3. 3 Volg een les op je plaatselijke universiteit of universiteit. Hoewel het de duurste optie is, is een cursus persoonlijk een goede optie als je hands-on, face-to-face leren met een instructeur de voorkeur geeft. Zoek naar een lokale gemeenschapsuniversiteit of universiteit en bekijk het cursusaanbod voor introductie tot financiële modelleerklassen.

Methode drie van drie:
Specifieke modelleringstechnieken leren

  1. 1 Gebruik basismodellen om uw bedrijf te plannen. U hebt geen complex werkblad van 40 pagina's nodig om de groei van uw kleine bedrijf te voorspellen. Richt u op het leren hoe u eenvoudige Excel-spreadsheets kunt maken om financiële doelen te stellen en de groei van uw bedrijf te projecteren.[11]
    • Modelleer bijvoorbeeld de groeidoelstellingen van uw bedrijf om te voorspellen hoeveel eenheden u zou moeten verkopen om uw omzetdoelen te behalen. Uw model helpt u ook bij het plannen van uitbreidingen van ruimte en personeel.
    • U kunt ook wijzigingen in COGS modelleren om u te helpen uw eenheidsprijzen aan te passen en rekening te houden met mogelijke stijgingen van de productiekosten.
    • Een model dat de winst per klant op lange termijn bijhoudt, kan u helpen een marketingbudget en nieuwe doelstellingen voor klantacquisitie in te stellen. Als uw gemiddelde klant vijf jaar lang $ 50 per week uitgeeft, genereren deze $ 13.000 aan inkomsten. Als uw winstmarge 21 procent is, genereert de gemiddelde klant $ 2.730 aan winst over 5 jaar. U moet minder dan $ 2.730 per nieuwe klantacquisitie uitgeven in de loop van 5 jaar, anders verliest u geld. Als u bijvoorbeeld meer dan vijf jaar $ 50.000 aan marketing besteedt en 18 nieuwe klanten voor de lange termijn koopt, zult u nauwelijks break-even maken.
  2. 2 Modelleer mogelijke scenario's ter voorbereiding op operationele onzekerheden. Naast de financiële basisprognoses kunt u financiële modellen gebruiken om te voorspellen hoe een bepaald scenario van invloed kan zijn op uw bedrijf. Voorbeelden hiervan zijn plotselinge veranderingen in omzet, vraag of productiekosten.[12]
    • Stel dat plotselinge of seizoensgebonden verschuivingen in de vraag gebruikelijk zijn in uw branche. U zou een model kunnen bouwen om te voorspellen hoe uw bedrijf zich aan die veranderingen moet aanpassen.
    • Als je bijvoorbeeld van oktober tot december zelfgemaakte snoepjes verkoopt en 40 procent vraagt, moet je misschien een extra commerciële keuken huren en seizoensarbeiders huren. Uw model zou u kunnen helpen bij het plannen van die seizoensverhogingen van omzet en bedrijfskosten.
  3. 3 Lees meer over branchespecifieke modellen als u gespecialiseerde kennis nodig heeft. Afgezien van de basisplanning van kleine bedrijven zijn er talloze vormen van gespecialiseerde financiële modellen. Als u een investeringsgoeroe wilt worden, wilt u leren hoe de financiën van een bedrijfstak werken voordat u investeert in een bedrijf binnen die sector. Als u in onroerend goed wilt gaan, wilt u vertrouwd raken met financiële modellen voor onroerend goed.[13]
    • Net als bij financiële modellering kunt u videohandleidingen, handboeken en cursussen over gespecialiseerde modelleringstechnieken vinden.