U leert een jaarlijks budget te maken op een Excel-spreadsheet die gevoelig is voor veel inkomstenbelastingsschema's Een gespecificeerde inhoudingen, evenals schema C voor een klein bedrijf (wat deze dagen voor veel mensen geldt). Het bijgevoegde voorbeeld is in de eerste plaats bedoeld voor een paar in semi-pensionering, beide werken; het omvat dus rekeningen voor jongere en oudere burgers die betrekking hebben op hun inclusies en aftrekkingen op hun jaarlijkse 1040 en belastingaangiften. Als u de onderstaande stappen volgt om uw budget in te stellen, kunt u de invoer aanpassen aan uw behoeften en een plan maken dat geschikt is voor uw specifieke situatie.

Stappen

  1. 1 Open Excel. Dubbelklik op de groene X op het dock of open de map Applications en vervolgens de map Microsoft Office voordat u op Excel klikt.
  2. 2 Open een nieuwe werkmap. Titel van het bovenste, meest linkse werkblad, "Actuals".
  3. 3 Voer in cel B1 de datum 01/31/16 in, of het huidige jaar indien anders dan 2015.
  4. 4 Selecteer celbereik B1: M1. Do Bewerk > Vullen > Serie Rijen datum > Maand > Step_Value 1 > OK
  5. 5 Selecteer kolommen B: N, klik met de rechtermuisknop en klik op "Cellen opmaken". Selecteer de optie "Aangepast" onder het tabblad Nummer. Kies $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 met kolombreedte 1.
  6. 6 Selecteer bereik B1: N1, klik met de rechtermuisknop en klik op "Cellen opmaken".Selecteer de optie "Aangepast" onder het tabblad Nummer Kies mmmm.
  7. 7 Voer in cel N1 het label in Jaar tot op heden.
  8. 8 Voer in cel N4 de formule in, = som (B4: M4). Bewerk vervolgens> Kopieer de formule en Bewerk> plak deze in celbereik N4: N110.
  9. 9 Voer de volgende labels in cellen A1: A110 in. Ze moeten alle budgetitems omvatten die u nodig hebt:
    • JAARLIJKS BUDGET
    • INKOMEN:
      • Bron 1 - Net Paycheck (s), excl. belastingen, 401K, etc.
      • Bron 2 - Inkomsten uit vertrouwen
      • Bron 3 - Dividendinkomen
      • Bron 4 - Rentebaten, exclusief sparen
      • Bron 5 - Schema C inkomen
      • Bron 6 - Home Rental Income
      • Bron 7 - Overige inkomsten, van beleggingen / overige
      • Herfinanciering (REFI) Loan Receipt
      • Misc. Inkomsten (Werfverkoop, etc.)
      • Overige activa verkocht voor geld
      • Overige activa verkocht voor contante termijnen
      • Geschenken omgezet in contanten
      • TOTAAL INKOMEN
    • BESPARING RECAP:
      • Beginsaldo
      • Toevoegen: vanaf bron 1 - uitneembaar 401K / overig
      • Toevoegen: reguliere en andere spaarbijdragen
      • Aftrekken: opnames (nieuw vertrouwen: winst, verkoop van thuis)
      • Toevoegen: rente verdiend
      • Aftrekken: kosten en toeslagen
      • Eindbalans
    • PRINCIPAL en OPTIES:
      • Vertrouwensaldo
      • Niet-intrekbare 401K / pensioensaldo
      • Andere "onaanraakbare" hoofdbalans (en)
      • Aandelenopties, niet-uitgeoefend, tegen de marktwaarde
      • TOTAAL PRINCIPAAL en OPTIES
      • TOTALE BESPARINGEN, VOORNAAMSTE OPTIES en OPTIES
    • Vermogenstoeslagen en kosten:
      • Home - Mortgage Interest / Rent, w / REFI int.
      • Home - Aandelen, herstellingen en verbeteringen, w / REFI Princ.
      • remodeling
      • Dak
      • pad
      • Home - Onderhoud
      • Onderhoud van Yardcare & Goten
      • Beheer van rioleringsleidingen
      • Home- Eigendomstaks
      • Home - Verzekering
      • Home - Andere hypotheekgerelateerde Exp.
      • Home - Verhuur Portie Verbeteringen & Reparaties
      • Home - Verhuur Portie Onderhoud
      • Home - Verhuur Portie Eigendomstaks
      • Home - Verhuur Portiegeld
      • Home - Verhuur Portie - Andere kosten
      • Automatische betaling (en) - rente
      • Automatische betaling (en) -Gelijkheid
      • Auto verzekering met boodschappen Vervoer
      • Auto Gas - w / GroceryTransport
      • Auto olie en onderhoud. w / GroceriesTransport
      • Auto-reparaties met boodschappenTransport
      • Auto-licentie, kosten, registratiekosten
      • Automatische afschrijving / veroudering
      • Sys: Macs, telefoon, tv, printerinkt & Ppr
      • Sys: Software & Hardware Equity
      • Sys: andere technische accessoires
      • Sys: Afschrijvingen / Veroudering
      • Benodigdheden
      • Boodschappen, Rx & Comestibles (niet-aftrekbaar)
      • Verhuiskosten
      • Creditcard - Rentebetalingen
      • Langetermijnlening terugbetalingen, b. Educatnl. Princ.
      • Langdurige aflossingen van leningen, rente
      • Kortlopende terugbetalingen van leningen, hoofdsom
      • Kortlopende aflossingen van leningen, rente
      • Nutsvoorzieningen: vuilnis en recycling
      • Nutsvoorzieningen: gas en elektrisch
      • Hulpprogramma's: water
      • Medisch: Transport, Tests & Procedures
      • Tandheelkundig: inclusief transport
      • Vision & Eyewear, w / Transport
      • Chronische voorwaarden Counselling, w / Transport
      • Juridische kosten / Retainer, etc.
      • Andere professio nelonen, contributies, subscrptns, mmbrshps
      • Carrière / Professionele Bibliotheek + / of Software, Hulpmiddelen
      • Education & Training Expense Unreimbursed
      • Donaties: kerk en andere fiscaal aftrekbaar
      • Donaties: niet-aftrekbaar
      • Cadeaus
      • Sched. C - Boekhoudkundige / boekhoudkundige kosten
      • Sched. C - Loonkosten
      • Sched. C - Productie & Pkg'g Uitgaven ... of
      • Sched. C - COGS & Supplies Voorraadoverzicht Exp'd.
      • Sched. C - UPS / vracht / S & H en postkosten
      • Sched. C - Admin, Sys & Communications-kosten
      • Sched. C - Mktg / promotionele / verkoopkosten
      • Sched. C - Maaltijden en entertainmentuitgaven
      • Sched. C - Reiskosten
      • Sched. C - Uitgaven voor onderhoud van faciliteiten
      • Sched. C - Licenties, vergoedingen, registratiekosten
      • Sched. C - Andere internetuitgaven
      • Sched. C - Andere kosten
      • Andere belastingaftrekbare kosten
      • Andere niet-aftrekbare kosten
      • Diverse uitgaven (= benodigdheden?)
      • Vermogenstoeslagen en kosten:
    • JAARLIJKS BUDGET RECAP:
      • Contanten aan de hand: MEER (KORT), Beginsaldo
      • Totaal inkomen
      • MINDER: regelmatige spaarbijdrage
      • VOEG toe: opnames uit sparen (behalve nieuw huis)
      • MINDER: aandelen toevoegingen en kosten
      • Contanten aan de hand: OVER (KORT), Eindsaldo
    • (Opmerking: als je KORT bent per budget, moet je minder uitgeven, een lening krijgen en / of meer geld verdienen.)
  10. 10 Doe de wiskunde. Volg de instructies van de subsectie voor januari om alle items in een subsectie toe te voegen (zoals INKOMEN of BESPARINGEN) of een aantal af te trekken.Breng vervolgens het subsectie-totaal of regelitem omlaag naar de JAARLIJKSE BEGROTING-RECAP-onderste sectie en voeg dienovereenkomstig toe of af - voorzichtig, sommige zijn teruggedraaid van Sparen omdat een bijdrage aan Spaargelden een aftrek is van Cash-on-hand, en een Opname uit Spaargelden toevoegt aan Contant bij de hand.
  11. 11 Kopieer de formules van januari naar de kolommen C: N.
  12. 12 Klik op Bewerken> Verplaats of Kopieer blad. Als je je exemplaar hebt, retitle het Budget. Maak opnieuw een nieuw exemplaar van het werkblad en noem dit OVER (kort). Trek uw Actuals af van Budget om OVER (SHORT) te bereiken door in cel B4 van OVER (SHORT) te klikken en de formule in te voeren, = Budget! B4-Werkelijk! B4.
  13. 13 Kopieer en plak die formule van cel B4 in celbereik B4: N110. Wis eventuele lege rijen die u hebt ingevoegd, zodat u niet terecht komt met verrommende nullen.
  14. 14Onthoud dat als u een rijregelitem invoegt of verwijdert over Actuals of Budget, u dezelfde rij ook op beide van de andere twee bladen moet invoegen of verwijderen en de formule (n) dienovereenkomstig moet aanpassen.
  15. 15 Overweeg de opmerkingen voor dit voorbeeld:
    • Dit paar / gezin ontvangt minstens 1 salaris, waarschijnlijk minstens 2.
    • Ze hebben ook een aanvullend vertrouwen overgelaten aan hen.
    • Ze hebben andere investeringen en zijn behoorlijk zuinig.
    • Ze bezitten een klein bedrijf dat zij rapporteren over schema C van formulier 1040.
    • Ze bezitten hun eigen huis en verhuren een kamer om hun inkomen aan te vullen; de huurder doet ook huishoudelijk werk en koken, enz. in plaats van contante huur.
    • Ze hebben onlangs hun huis geherfinancierd om te profiteren van lage rentetarieven en een verbouwing uit te voeren, oprit te repareren en het dak te repareren.
    • De refi waren echter niet zo veel als ze wilden, dus hebben ze werfverkoop gehad en ook enkele recreatieve voertuigen en activa van hun jeugd verkocht - ze zijn semi-gepensioneerd - en ze hebben ook een van hun twee auto's verkocht . Ze gaan ofwel een kleiner huis kopen of zich terugtrekken in een oudere gemeenschap - ze hebben nog niet besloten welke.
    • Ze hebben echter wel een redelijk "nest-ei" opgebouwd, dat ze graag willen vermijden om zo lang mogelijk van de grond te komen.
    • Dus nu, een van hen betaalt een vriend om haar te vervoeren naar dokters- en tandartsafspraken, boodschappen doen, enz. En dit werd allemaal op kilometerbasis uitgewerkt, met ingehouden bedragen voor reparaties, verzekeringen en vergoedingen, enz.
    • Haar man, die werkte en haar hielp met het runnen van het kleine bedrijf, ging terug naar school en zal dit jaar een educatieve lening moeten terugbetalen. Zijn werkgever dekte de meeste kosten van de teksten en schoolbenodigdheden, maar niet de laptop of thuiscomputer die hij kocht, die hij ook gebruikt in zijn thuisbedrijf, en houdt een carrièrebibliotheek en andere professionele software bij (die aftrekbaar is van wat werd vergoed) door de werkgever).
    • Het paar heeft bepaalde medische, visuele en andere fysiologische problemen - allemaal aftrekbaar, evenals het vervoer van en naar de kantoren.
    • Het paar is politiek actief, maar deze uitgaven zijn in de meeste gevallen niet aftrekbaar.
    • Het paar heeft hulp nodig bij bepaalde aspecten van de boekhouding en de boekhouding van het kleine bedrijf, en ze hebben ook een parttime productieassistent ingehuurd, dus ze hadden hulp nodig bij het verwerken van alle salaris-, verzekerings- en personeelskwesties.
    • Het nieuwe bedrijf zal gedeeltelijk via internet opereren via een website, die in ontwikkeling is, voor een "eenmalige" vergoeding, die aftrekbaar is.
    • Ze zijn van plan Excel te gebruiken om zowel hun zakelijke als persoonlijke financiële activiteiten te budgetteren door deze accounts naar een tweede en derde werkblad te kopiëren. Het meest linkse tabblad of werkblad bevat werkelijk bedragen, het middelste werkblad zal bevatten Begroting bedragen, en het meest rechtse werkblad zal het verschil als berekenen OVER (ONDER) bedragen. Met deze werkmap, een werkblad Cashflows, een balans en een winst- en verliesrekening, hebben ze de rapportage die ze nodig hebben om niet alleen op de hoogte te blijven van hun bedrijf, maar ook alle aftrekposten te nemen op hun belastingformulieren waarop ze legaal zijn gerechtigd, zolang ze hun bestanden, grootboeken en kwitanties in goede staat bewaren.
    • U zult merken dat dit document is bedoeld voor mensen met een semi-pensioen, en veel belastingitems bevat van andere mensen met minder jaren werk achter de rug (maar misschien missen ze een groot item zoals kinderopvang), evenals het adresseren van veel van de zorgen van veel ouderen.
    • Het volgende is de begroting voor het semi-gepensioneerde koppel. Houd er rekening mee dat items met een beginsaldo en een eindsaldo de beginbalans overboeken naar de meest rechtse YTD-kolom, die anders in totaal wordt opgeteld, met uitzondering van de regel Eindsaldo, die verticaal wordt samengevat. Meestal telt de kolom Jaar tot nu horizontaal over horizontaal. Maanden april tot oktober zijn ingevuld maar verborgen.