Beleggen voor dividendinkomsten is een aloude strategie die lucratief kan zijn voor de individuele belegger. De belegger moet zich ertoe verbinden om zorgvuldig toezicht te houden op zijn beleggingen om grote verliezen te voorkomen. Dividendbeleggen kan heel goed werken, niet alleen als een pensioenplan, maar ook als een manier om vast inkomen op te bouwen.

Deel een van de twee:
Voorraden kiezen die dividenden uitkeren

  1. 1 Onderzoeksaandelen die in het verleden stabiele dividenden hebben betaald. Je vindt deze informatie in de zaterdageditie van de Wall Street Journal, waar de aandelenkoersen een "YLD" -bijschrift hebben. Het nummer in deze kolom is het percentage op jaarbasis. Andere bronnen zijn Morningstar's DividendInvestor, de online nieuwsbrief Dividend Detective en wekelijkse updates in de Value Line Investment Survey die te vinden is in uw lokale bibliotheek.[1]
    • Het dividendrendement is niet hetzelfde als het dividendrendement. Het dividendrendement is een percentage op basis van een berekening van jaarlijkse dividenden gedeeld door de huidige prijs. Het dividendpercentage is het totale bedrag dat u in de loop van een jaar van een actief kunt verwachten.
  2. 2 Investeer in aandelen die regelmatig een hoog dividend uitkeren. Koop aandelen in bedrijven die gedurende een periode van vijf jaar goede winsten hebben behaald en die in het verleden altijd een hoog dividend hebben betaald. Bedrijven die nog steeds snel groeien, kunnen hun winst herinvesteren om verdere groei te bevorderen, maar volwassen bedrijven zoals 3M, Coca-Cola of Procter & Gamble geven dividenden uit als een manier om beleggers aan te moedigen aandelen te kopen.[2]
    • Laten we eens kijken naar AT & T, bijvoorbeeld. Onlangs verkocht een aandeel van AT & T $ 24,83 en keerde om de drie maanden een dividend uit van 40 cent per aandeel. Een belegger die 1.000 aandelen tegen die prijs kochten zou net $ 25.000 hebben uitgegeven om die aandelen te verwerven, maar zou in ruil $ 400 per kwartaal ontvangen hebben bovenop de koersstijging van de aandelen (die je zou kunnen verwachten van een bedrijf waarin je hebt geïnvesteerd ijverig onderzoek). Als de dividenden van AT & T stabiel blijven, zouden ze in tien jaar de aandeelhouder $ 16.000 aan dividenden betalen.
    • De raad van bestuur kan ervoor kiezen de dividenden van een onderneming te verhogen of te verlagen. Daarom wilt u een stabiel bedrijf kiezen met een solide geschiedenis van het betalen van stijgende of op zijn minst consistente dividenden.
  3. 3 Onderzoek andere factoren. Behalve dat het bedrijf hoge dividenden uitkeert, zijn er nog enkele andere belangrijke kenmerken van een sterk bedrijf dat uw investering waard is.
    • Investeer in een bedrijf met een lagere schuldenlast (schulden) dan zijn concurrenten of het gemiddelde van de sector. Dit biedt de flexibiliteit om leningen te lenen indien nodig om operaties en een dividend te ondersteunen. Deze informatie is te vinden op de balans van de onderneming in hun jaarverslag.
    • Zoek de winst per aandeel van een bedrijf op. Dit is te vinden in het jaarverslag op hun website. Vergelijk het dan met zijn dividend per aandeel dat ook te vinden is in het jaarverslag. Het dividend per aandeel van de onderneming mag niet meer dan 80% van de winst per aandeel bedragen. Als een bedrijf $ 0,25 / aandeel verdient en een dividend van $ 0,50 / aandeel betaalt, is dit bijvoorbeeld geen teken van een goede financiële gezondheid.[3]
    • Controleer de huidige ratio van een bedrijf. Dit is de verhouding tussen vlottende activa en kortlopende schulden en het meet het vermogen om kortetermijnverplichtingen na te komen. Dit is te vinden op de balans van de onderneming in hun jaarverslag. U wilt beleggen in een bedrijf dat veel contanten heeft. Als de huidige ratio van een bedrijf groter is dan 1, is deze in een goede financiële vorm.[4]
  4. 4 Koop de voorraad. U kunt dit doen door een online handelsaccount op te zetten met sites zoals Scottrade, OptionsHouse, Motif Investing en TradeKing. Zorg ervoor dat u op de hoogte bent van transactiekosten of percentages die in rekening worden gebracht voordat u besluit een site te gebruiken. U kunt ook samenwerken met een effectenmakelaar in een grote beleggingsfirma zoals Fidelity of TD Ameritrade.[5]
  5. 5 Bereken het dividendrendement en volg het na verloop van tijd. Dit is het jaarlijkse dividend gedeeld door de huidige aandelenkoers. Als de aandelen ABC bijvoorbeeld een aandelenkoers hadden van $ 50 en een dividend op jaarbasis van $ 1,00, zou de opbrengst 0,02 of 2% zijn. Deze informatie is te vinden op de website van het bedrijf. Selecteer geen aandeel uitsluitend op basis van dividendrendement. Het rendement kan slechts een tijdelijk lage aandelenkoers weerspiegelen, wat het gevolg zou kunnen zijn van de tijdelijke problemen van een bedrijf. Besteed meer aandacht aan hun dividendtrend op lange termijn.[6]
    • Een bedrijf met een geschiedenis van het betalen van een consistent groeiend dividend is het beste. Next-best is een bedrijf dat een stabiel dividend uitkeert. Pas op voor een outfit die zijn dividend moest verlagen. Dat betekent niet dat je het volledig moet vermijden. Bekijk het goed voordat je koopt.
  6. 6 Bereken de dekkingsgraad van het dividend. Neem de nettowinst van het bedrijf voor 12 maanden en trek het dividend af dat is betaald op onherstelbare preferente aandelen. Verdeel het vervolgens door het laatste dividend van twaalf maanden op gewone aandelen (of verwacht jaarlijks dividend). Deze informatie is te vinden in het jaarverslag van de onderneming op hun website. Een bedrijf met een ratio van 1,0 of beter wordt over het algemeen als 'veilig' beschouwd en een 3,0 betekent bijvoorbeeld dat een bedrijf voldoende inkomsten heeft om dividenden te betalen die 3 keer de huidige dividenduitbetaling bedragen.[7]

Deel twee van twee:
Beheer van uw beleggingsfondsen

  1. 1 Besteed veel minder dan je verdient. Betaal jezelf eerst. Met andere woorden: besteed zoveel mogelijk van uw inkomsten aan beleggen als u mogelijk kunt, maar niet meer dan wat u verdient. U wilt dat de investeringen elk jaar aanzienlijk meer rendement opleveren dan u moet uitgeven, zodat u kunt herinvesteren in meer aandelen.
    • Als u bijvoorbeeld $ 2000 per jaar verdiend met dividenden uit uw aandeleninvesteringen, moet u niet meer dan ongeveer $ 1800 uitgeven aan het kopen van nieuwe aandelen.
  2. 2 Blijf een jaar lang woonlasten in geld en geldmarktfondsen. Dit is niet alleen voor een noodfonds. Het helpt je om de ups en downs van je investeringen glad te strijken. Als ze niet zo vaak terugkeren als je wilt voor een kwart of twee, geeft je noodgeld je wat ademruimte.
    • Als u bijvoorbeeld vaststelt dat u $ 50.000 per jaar besteedt aan uitgaven voor levensonderhoud (exclusief fondsen voor aandelenhandel), houdt u nog eens $ 50.000 in de bank of in een geldmarktrekening met een hogere rente voor noodgevallen.
  3. 3 Rol het overschot terug in uw beleggingen. Als u begint met het opbouwen van meer dan een jaar aan kosten, rol het overschot dan op in extra investeringen. Zorg ervoor dat u uw uitgaven bijhoudt, zodat u de uitgaven van het volgende jaar kunt schatten. Als het bedrag in contanten en geldmarktfondsen meer dan vijftien maanden aan levensonderhoudskosten krijgt, verlaag het dan tot twaalf maanden en plaats het verschil in meer investeringen.
    • Als uw woonlasten bijvoorbeeld $ 50.000 per jaar of $ 4.166 per maand zijn, krijgt u $ 62.790 als u $ 62.490 bij elkaar optelt voor $ 12.490. Dit veronderstelt dat uw kosten voor levensonderhoud het volgende jaar niet zullen stijgen.
    • Overweeg een pensioenaccount aan te maken. Afhankelijk van je leeftijd en financiële situatie kun je een traditionele IRA of een Roth IRA opzetten en een bijdrage leveren.[8]
  4. 4 Houd gedetailleerde gegevens bij. Een Excel-spreadsheet is het nuttigst bij het bijhouden van al uw aandelenaankopen. Hier kunt u prijzen vastleggen die zijn betaald voor aandelen, dividendrendementen, prijzen waarvoor uw aandeel is verkocht en andere informatie die u nodig heeft voor belasting- en planningsdoeleinden.
  5. 5 Bereid een maandelijks cashflowbudget voor. Hiermee worden al uw uitgaven weergegeven, zowel vaste als variabele, en verwachte inkomsten uit dividenden en andere bronnen. Dan kunt u zien of uw inkomsten elke maand al uw uitgaven dekken en hoeveel u als winst zult herinvesteren.