Het indienen van belasting kan een beetje overweldigend zijn voor de meeste mensen, vooral als u van plan bent om ze zelf voor te bereiden en te archiveren. Elektronische indieningsopties hebben het gemakkelijker en minder stressvol gemaakt om je eigen belasting te betalen, maar het kan nog steeds moeilijk zijn om te weten waar je moet beginnen. Sommige mensen hebben ingewikkelde belastingsituaties en kunnen zelfs beter hun belasting handmatig voorbereiden en per post verzenden. Blijf lezen om te leren hoe u uw eigen belastingen kunt doen.
Methode één van de vier:
Voorbereiden om uw belastingen in te dienen
-
1 Bepaal of u een belastingaangifte moet indienen. U bent verplicht om een federale aangifte inkomstenbelasting in te dienen als u staatsburger of ingezetene bent van de Verenigde Staten of een inwoner van Puerto Rico. Je burgerlijke staat, leeftijd, manier van indienen en inkomen hebben allemaal invloed op het al dan niet verplicht zijn om belasting te heffen. Zelfs als u geen belastingen hoeft in te dienen, is het een goed idee om een dossier in te dienen zodat u alle inhoudingen kunt terugkrijgen die u hebt betaald over het inkomen dat u hebt verdiend. In 2016 zou u bijvoorbeeld belasting moeten indienen als u in een van de volgende categorieën valt:
- Je bent alleenstaand en jonger dan 65 jaar met een inkomen van meer dan $ 10.350
- Je bent alleenstaand en ouder dan 65 jaar met een inkomen van meer dan $ 11.900
- U bent een echtpaar jonger dan 65 jaar dat gezamenlijk een inkomen indient van $ 20.700
- U bent een echtpaar ouder dan 65 jaar dat gezamenlijk een inkomen indient dat hoger is dan $ 23.200
- U bent een getrouwd stel, een van u is ouder dan 65 jaar, u dient gezamenlijk een aanvraag in en uw inkomen is hoger dan $ 21.950
- Je bent getrouwd (ongeacht je leeftijd) en deponeert apart van je partner en je inkomen was hoger dan $ 4.050
- U bent het hoofd van het huishouden, jonger dan 65 jaar, en uw inkomen was hoger dan $ 13.350
- U bent het hoofd van het huishouden, ouder dan 65 jaar, en uw inkomen was hoger dan $ 14.900
- U bent weduwnaar onder de leeftijd van 65 jaar en uw inkomen was hoger dan $ 16.650
- Je bent een weduwnaar, ouder dan 65 jaar, en je inkomen was hoger dan $ 17.900[1]
-
2 Bepaal of uw afhankelijke status u excuseert om belasting te moeten indienen. Afhankelijk zijn ze nog steeds verplicht om belastingen in te dienen als ze meer verdienen dan een bepaald bedrag in een belastingjaar. Als u afhankelijk bent en in een belastingjaar niet meer dan $ 6.300 verdient, hoeft u geen belasting in te dienen. Als u in een belastingjaar meer dan $ 6.300 verdient, moet u belastingaangifte doen. Als u tijdens een belastingjaar meer dan $ 1.050 aan onverdiende inkomsten heeft ontvangen, moet u ook belastingaangifte doen.[2]
-
3 Bepaal uw archiveringsstatus. Een van de eerste dingen die u moet doen voordat u uw aangifte kunt voorbereiden, is bepalend voor uw archiveringsstatus. Als u niet zeker weet wat uw archiveringsstatus zou moeten zijn, is er een snelle quiz beschikbaar bij de IRS die u kan helpen bij het kiezen van de juiste. Er zijn vijf mogelijke bestandsstatussen waaruit u kunt kiezen:
- single
- Gehuwd samen indienen
- Getrouwd indienen apart
- Ongehuwd gezinshoofd
- In aanmerking komende weduwe of weduwnaar met een kind ten laste
-
4 Verzamel al uw documenten en maak het overzichtelijk. Door georganiseerd te zijn, wordt het makkelijker om je belastingen te doen. Vraag voordat u begint met het verzamelen van de benodigde informatie voor het voorbereiden van uw belastingen, waaronder uw W2's, renteverklaringen, schoolbelastingen, onroerendgoedbelasting, ontvangsten voor aftrekbare kosten (zoals medische of werkgerelateerde uitgaven) en andere toepasselijke informatie. U moet ook een kopie van de belastingaangifte van uw jaar ervoor hebben, als u er een hebt ingediend.
- Formulier W-2: u hebt de informatie van dit formulier nodig om uw terugkeer voor te bereiden. Als u een werknemer bent, dient u formulier W-2 van uw werkgever te ontvangen vóór 15 februari.[3] Uw werkgever moet uw W-2 uiterlijk op 31 januari van het belastingjaar aan u verstrekken of verzenden. Als u uw formulier niet vóór 15 februari ontvangt, moet u contact opnemen met de IRS.
- Formulier 1099: als u bepaalde inkomsten hebt ontvangen, kunt u een formulier 1099 ontvangen. Als u bijvoorbeeld een belastbare rente van $ 10 of meer heeft ontvangen, moet de betaler u uiterlijk op 31 januari een formulier 1099 sturen of naar u verzenden. belastingjaar. Als u op 15 februari geen 1099-formulier ontvangt, belt u de IRS voor hulp.[4]
-
5 Bepaal of u Form 1040EZ gebruikt om uw belastingen in te dienen. U moet een van de volgende drie formulieren gebruiken om uw aangifte in te dienen: Formulier 1040EZ, Form 1040A of Form 1040. Formulier 1040EZ is het gemakkelijkst om te archiveren, maar u moet voorzichtig zijn met dit formulier als uw inkomen dicht bij het maximumniveau van $ 100.000 ligt. U kunt geen gespecificeerde aftrekposten claimen op de 1040EZ, dus hoe dichter uw inkomen bij het maximum ligt, hoe groter het risico dat u teveel belasting betaalt omdat u geen aftrek hebt ontvangen. Gebruik Form 1040EZ als u aan alle van de volgende voorwaarden voldoet:
- Uw indieningsstatus is alleenstaande of gehuwde aangifte gezamenlijk.
- U (en eventueel uw partner) was jonger dan 65 jaar en niet blind aan het einde van het lopende belastingjaar.
- U claimt geen personen ten laste.
- Uw belastbaar inkomen is minder dan $ 100.000.
- Je inkomen is alleen van lonen, salarissen, fooien, werkloosheidsuitkeringen, belastbare beurzen en beurzen voor fellowship, en belastbare rente van $ 1.500 of minder.
- U vraagt geen inkomsten uit aanpassingen, zoals een aftrek voor IRA-bijdragen of studieleningen.
- U claimt geen andere credits dan de arbeidskrediet.
- U bent geen huishoudelijke werkbelasting verschuldigd over de lonen die u aan een huishoudelijke medewerker hebt betaald.
- Als u tips heeft verdiend, zijn deze opgenomen in de vakken 5 en 7 van uw formulier W-2.
- U bent geen schuldenaar in een hoofdstuk 11 faillissementszaak.[5]
-
6 Bepaal of u formulier 1040A moet gebruiken. Als u niet in aanmerking komt voor het gebruik van Form 1040EZ, kunt u formulier 1040A mogelijk gebruiken. Met formulier 1040A kunt u de meeste pensioeninkomsten melden, waaronder pensioen- en lijfrentebetalingen, belastbare socialezekerheids- en spoorweguitkeringsuitkeringen en betalingen van uw IRA.Houd er rekening mee dat u nog steeds geen gespecificeerde inhoudingen kunt claimen op formulier 1040A. Als u aftrekposten hebt die kunnen worden gespecificeerd, kunt u beter een formulier 1040 indienen. Gebruik Form 1040A als u aan alle van de volgende voorwaarden voldoet:
- Je inkomen is minder dan $ 100.000
- U claimt inkomstenaanpassingen voor alleen de volgende items:
- IRA-aftrek
- Renteaftrek van studieleningen[6]
-
7 Bepaal of u formulier 1040 moet gebruiken. Als u formulier 1040EZ of 1040A niet kunt gebruiken, moet u formulier 1040 gebruiken. U kunt formulier 1040 gebruiken om alle soorten inkomsten, aftrekkingen en tegoeden te melden. U kunt minder belasting betalen door Formulier 1040 in te dienen, omdat u aftrekposten kunt specificeren en een aantal aanpassingen kunt doen aan inkomsten die u niet op een formulier 1040A of een formulier 1040EZ kunt krijgen.[7]
0 / 0
Methode 1 Quiz
Formulier 1040EZ is het gemakkelijkst om te archiveren, maar:
Methode twee van vier:
Een programma voor belastingvoorbereiding en e-bestanden gebruiken
-
1 Koop een betaalbare, IRS-goedgekeurde belastingvoorbereiding en e-file-programma. Je kunt deze programma's vinden in winkels voor winkels of kantoren of online. Deze programma's specificeren of ze bedoeld zijn voor de voorbereiding van de persoonlijke belasting, de voorbereiding van de bedrijfsbelasting, of voor een combinatie van beide. Enkele van de gerenommeerde fiscale voorbereidingsprogramma's die u zou kunnen overwegen zijn:
- TurboTax
- H & R-blok
- TaxACT
- TaxSlayer
-
2 Installeer of download de software naar uw computer. Sommige van de programma's bevatten software die u kunt downloaden als u wilt werken aan uw terugkeer zonder een internetverbinding te hebben. Als u met een internetverbinding werkt, hoeft u misschien niets te downloaden.
- Houd er rekening mee dat als u besluit geen e-bestand te gebruiken na gebruik van een van deze programma's, u uw retourzending moet afdrukken en opsturen.
- U hebt geen internetverbinding nodig om al deze programma's te gebruiken, maar u hebt een internetverbinding nodig als u uw belasting elektronisch wilt indienen.
- Houd er rekening mee dat deze programma's het beste zijn voor mensen die geen erg ingewikkelde belastingsituaties hebben: als u redenen heeft om aan te nemen dat uw belastingen mogelijk gecompliceerd zijn (redenen kunnen inhouden dat u veel aftrekposten oplegt, een hoog inkomen heeft of belasting verschuldigd bent van een vorig jaar) moet u overwegen om een professional in te huren om uw belastingen voor te bereiden.
-
3 Open het belastingaangifteprogramma en begin met het invullen van de gevraagde informatie. Het programma zal u vragen om specifieke informatie in te voeren. Het zal u ook helpen de informatie te vinden door u te vertellen waar u uw belastingdocument (en) moet bekijken. Terwijl u de prompts doorloopt, vraagt uw belastingvoorbereidingssoftware u om informatie over uw:
- Inkomen. Alle gelden die u tijdens het kalenderjaar hebt gemaakt, of dit nu een baan, een freelance optreden of de verkoop van goederen is, kunnen als inkomsten worden beschouwd.
- Aftrek. De overheid staat u toe om bepaalde uitgaven af te trekken van uw belastingen zolang ze aan bepaalde vereisten voldoen.
-
4 Controleer uw aangifte op fouten. Om fouten te controleren, voert u de zelfcontrole uit die is opgenomen in uw belastingaangifteprogramma. Als het programma fouten of omissies aantreft, helpt het u de nodige correcties aan te brengen.
- Gebruik gezond verstand bij het controleren op fouten. Een eenvoudig typefout of ontbrekend veld in uw applicatie kan een groot verschil maken in wat u verschuldigd bent aan uw belastingen of uw terugbetaling.
- Als uw inkomsten voor het kalenderjaar bijvoorbeeld $ 32.000 zijn, maar uw belastingvoorbereidingssoftware geeft aan dat u de overheid $ 8.000 aan belastingen verschuldigd bent, heeft u waarschijnlijk een fout gemaakt.
- Gebruik gezond verstand bij het controleren op fouten. Een eenvoudig typefout of ontbrekend veld in uw applicatie kan een groot verschil maken in wat u verschuldigd bent aan uw belastingen of uw terugbetaling.
-
5 Gebruik de controlemeter die bij uw belastingprogramma is geleverd voordat u uw belastingaangifte indient. Een IRS-audit is een beoordeling of onderzoek van de rekeningen en financiële informatie van een organisatie of persoon. De IRS gebruikt audits om ervoor te zorgen dat belastinginformatie correct en correct is gerapporteerd. Ze gebruiken ook audits om ervoor te zorgen dat individuen en organisaties de belastingwetten naleven.
- U kunt de controlemeter in belastingprogramma's gebruiken om uw informatie te beoordelen en uw controlerisico te bepalen. Als uw controlerisico hoog is, gaat u terug naar uw belastingaangifte en zorgt u ervoor dat alle informatie correct is.
-
6 Dien uw belastingen handmatig of elektronisch in. Nadat u uw belastingaangifte hebt voltooid, kunt u uw belastingen op twee manieren indienen: per post of door de functie voor e-bestanden te selecteren. De indieningsdatum is meestal 15 april. Als u geld verschuldigd bent, moet u mogelijk uw belastingen indienen en uw verschuldigde belastingen naar afzonderlijke locaties sturen.
- Als u bestanden per e-mail wilt verzenden, stuurt u uw belastingdocumenten naar het adres dat voor uw staat is opgegeven. U kunt deze informatie vinden op de webpagina Where To File van de IRS. Zorg ervoor dat u uw belastingdocumenten tijdig hebt verzonden om de bestemming op of vóór de indieningstermijn te bereiken.
- Als u elektronisch bestanden wilt opslaan met behulp van het IRS e-bestand, volgt u de instructies die bij uw programma zijn geleverd. Nadat u uw belastingaangifte hebt voltooid, biedt het programma u de mogelijkheid om e-bestanden in te dienen en u door het proces te begeleiden. Met elektronisch archiveren kunt u uw belastingaangifte elektronisch ondertekenen en indienen, op elk gewenst moment of op elke dag van de week. U krijgt ook uw geld terug (als u er een krijgt) eerder dan u zou doen als u per post zou indienen.
-
7 Vraag een verlenging aan als u er een nodig heeft. Als u denkt dat u een extensie nodig heeft, kunt u deze online of per e-mail aanvragen. Houd er rekening mee dat u uw verzoek om verlenging dient in te dienen tegen de vervaldatum voor uw teruggave, meestal op 15 april. Als u een verlenging aanvraagt, krijgt u misschien nog zes maanden de tijd om uw belastingaangifte in te dienen.[8]
- Als u per e-mail een extensie wilt, dient u een papieren formulier 4868 in. Vul het formulier in en verzend het formulier vervolgens naar het adres dat in de formulierinstructies wordt vermeld.
- Als u online een extensie wilt, voltooit u een elektronische versie van Form 4868 met behulp van de belastingsoftware die u hebt gekocht.
- Houd er rekening mee dat een verlenging van de tijd tot het bestand geen verlenging van de te betalen tijd is.Wanneer u een formulier 4868 indient, moet u mogelijk een deel of alle verschuldigde geschatte inkomstenbelasting betalen.
- Als u niet in staat bent om het volledige bedrag van de verschuldigde belasting te betalen met uw belastingaangifte vanwege financiële problemen, moet u de aangifte nog steeds op tijd indienen. Wanneer u een dossier indient, kunt u een "te goeder trouw" betaling doen van zoveel belasting als u zich kunt veroorloven om te betalen.
- Als u denkt dat u binnen 120 dagen volledig kunt betalen, belt u 1-800-829-1040 om het verzoek in te dienen om extra tijd te hebben.
- Als u niet binnen 120 dagen kunt betalen, moet u formulier 9465 of formulier 9465-FS invullen om de resterende belasting in termijnen te betalen.
0 / 0
Methode 2 Quiz
Misschien wilt u een professional inhuren in plaats van een e-file-programma te gebruiken als:
Methode drie van vier:
Uw belastingen handmatig indienen
-
1 Begrijp dat handmatig archiveren uw kans op fouten kan vergroten. Wanneer u een aangifte indient met behulp van elektronische archivering - of met behulp van software voor belastingvoorbereiding - heeft uw teruggave veel minder kans op fouten. De IRS schat dat er ongeveer een foutenpercentage van 20% is, waarbij belastingaangiften met de hand worden ingevuld, terwijl software voor belastingvoorbereiding slechts een foutenpercentage van 1% heeft.[9] Als u zich zorgen maakt over het maken van fouten bij uw aangifte, moet u zich houden aan de software voor belastinginning.
- Als u een ingewikkelde belastingaangifte heeft, kunt u baat hebben bij handmatig indienen omdat u de IRS 100% van de informatie kunt verstrekken in plaats van de 40% die een belastingssoftware zou verzenden. Daarom, als u een complexe situatie hebt die veel extra formulieren en planningen vereist, is een papieren formulier wellicht beter voor u.[10]
- Als uw belastingaangifte ingewikkeld is, overweeg dan om een professional, zoals een accountant, in te huren om u te helpen beschermen tegen fouten in uw handmatige retourzending.
-
2 Download de belastingformulieren die u nodig heeft uit uw lokale bibliotheek, postkantoor of de IRS-website. Vanwege de voorkeur voor elektronische voorbereiding ontvangen belastingbetalers geen belastingpakketten meer per post. Je kunt er een ophalen bij je plaatselijke bibliotheek of postkantoor. U kunt ook de benodigde belastingformulieren downloaden van de IRS-website.
-
3 Bereid uw federale en provinciale belastingen voor volgens de instructies. Elk formulier heeft specifieke instructies. U dient de instructies te lezen en zorgvuldig te volgen. Gebruik een pen met zwarte inkt om de formulieren in te vullen. Begin met het invullen van secties met betrekking tot uw inkomen - van uw baan, contracten, bezittingen of vermogen - en ga dan verder met eventuele aftrekkingen die u kunt aftrekken van uw belastingschuld.
- Controleer het volgende om de beste resultaten te krijgen:
- Wiskundige fouten - controleer altijd en vergelijk uw rekenvaardigheid bij uw terugkeer.
- Controleer nogmaals of uw burgerservicenummer correct is geschreven bij het retourneren.
- Als u getrouwd bent, controleer dan of het indienen van gezamenlijke / afzonderlijke teruggaven voordeliger is.
- Als u alleenstaand bent en afhankelijk bent van iemand die bij u inwoont, moet u controleren of u in aanmerking komt als gezinshoofd.
- Zorg ervoor dat u al uw personen ten laste opeist, zoals oudere ouders die bij u inwonen.
- Zorg ervoor dat u uw terugkeer ondertekent en dateert en betreed uw beroep.
- Voeg alle ondersteunende schema's bij uw belastingaangifte.
- Schrijf uw sofinummer onder aan elke pagina in het opgegeven gedeelte.
- Onderteken en dateer elke retour voordat je deze inlevert.
- Controleer het volgende om de beste resultaten te krijgen:
-
4 Bepaal hoeveel u verschuldigd bent. Volg de instructies bij uw formulieren om uw verschuldigde belastingen te berekenen. Mogelijk kunt u aftrekken en tegoeden toepassen, afhankelijk van hoe u de andere secties van uw belastingaangifte heeft ingevuld.
-
5 Controleer uw belastingaangifte en alle bijbehorende schema's. Controleer op wiskundige fouten en onjuiste of ontbrekende informatie. Misschien wil je een professional inhuren om je belastingen te behandelen en fouten op te vangen voordat je ze opstuurt. Het inhuren van een professional om je aangifte te bekijken kost iets meer dan indienen zonder beoordeling, maar een professional kan fouten ontdekken die je hebt over het hoofd gezien. Deze fouten kunnen u geld kosten of zelfs ertoe leiden dat u wordt gecontroleerd.
-
6 Verzend uw belastingaangifte. Verzend uw belastingaangifte via gecertificeerde post op of vóór de indieningstermijn, meestal op 15 april. Gebruik de adressen in uw instructies om uw federale en staatseigenschappen afzonderlijk te mailen.
-
7 Voer uw betaling uit. Als u geld verschuldigd bent, kunt u een betaling uitvoeren door een elektronische overboeking te autoriseren van een betaal- of spaarrekening, per creditcard of bankpas, door een cheque of postwissel (opgemaakt aan de Amerikaanse schatkist) te versturen met behulp van formulier 1040- V, Betalingsbewijs, of door u aan te melden voor het elektronische federale belastingbetalingssysteem (EFTPS), een beveiligde overheidswebsite waarmee gebruikers federale belastingbetalingen kunnen doen en vooraf belastingbetalingen via internet of telefoon kunnen plannen.[11]
-
8 Vraag een verlenging aan als u er een nodig heeft. Als u denkt dat u een extensie nodig heeft, kunt u deze online of per e-mail aanvragen. Houd er rekening mee dat u uw verzoek om verlenging dient in te dienen tegen de vervaldatum voor uw teruggave, meestal op 15 april. Als u een verlenging aanvraagt, kunt u mogelijk 6 extra motten krijgen om uw belastingaangifte in te dienen.[12]
- Als u een extensie per e-mail wilt ontvangen, vult u een formulier 4868 in. Vul het formulier in en verzend het formulier vervolgens naar het adres dat in de formulierinstructies wordt vermeld.
- Als u online een extensie wilt, voltooit u een elektronische versie van Form 4868 met behulp van de belastingsoftware die u hebt gekocht.
- Houd er rekening mee dat een verlenging van de tijd tot het bestand geen verlenging van de te betalen tijd is. Wanneer u een formulier 4868 indient, moet u mogelijk een deel of alle verschuldigde geschatte inkomstenbelasting betalen.
- Als u niet in staat bent om het volledige bedrag van de verschuldigde belasting te betalen met uw belastingaangifte vanwege financiële problemen, moet u de aangifte nog steeds op tijd indienen.Wanneer u een dossier indient, kunt u een "te goeder trouw" betaling doen van zoveel belasting als u zich kunt veroorloven om te betalen.
- Als u denkt dat u binnen 120 dagen volledig kunt betalen, belt u 1-800-829-1040 om het verzoek in te dienen om extra tijd te hebben.
- Als u niet binnen 120 dagen kunt betalen, moet u formulier 9465 of formulier 9465-FS invullen om de resterende belasting in termijnen te betalen.
0 / 0
Methode 3 Quiz
Handmatig archiveren kan een betere keuze zijn als:
Methode vier van vier:
Belastingen brengen bij een professional
-
1 Professionals accountants hebben diepgaande kennis van de belastingcode. Als u een bedrijf of een groot landgoed heeft, is de kans groot dat u uw belastingwijzigingen niet bijhoudt. Dat is prima, omdat je andere dingen moet doen. Maar professionals weten elke dollar uit je rendement te persen, allemaal zonder de IRS te raken.
- Professionals volgen jaarlijkse wijzigingen in de belastingcode zodra ze worden vrijgegeven. Tussen 2001 en 2013 waren er 5.000 veranderingen.[13]
- Professionals hebben een verscheidenheid aan unieke accounts en genuanceerde problemen gezien die mogelijk geen duidelijk juridisch precedent hebben voor een buitenstaander.[14]
-
2 Professionals houden hun belastingen het hele jaar door georganiseerd. Een goede accountant wacht niet tot maart om dingen bij elkaar te krijgen. Voors bewaart bonnetjes, gemarkeerd door maand. Ze taggen en bewaren kopieën van online verklaringen en onkosten. Als het tijd is om bestanden te archiveren, hebben ze alles wat er al is, waardoor ze tijd en energie besparen aan het doorbladeren van bonnetjes en bestanden.
-
3 Professionals nemen de tijd die nodig is om belastingen perfect te doen, meestal 15 of meer uren. In 2012 schatte de IRS dat belastingen gemiddeld 16 uur per persoon zouden kosten (bij het indienen van de aangifte 1040).[15] Dat is geen onbelangrijke hoeveelheid tijd, maar als u het maximale uit uw rendement wilt halen, moet u dat soort quality time in uw financiën stoppen.
- Zelfs als je een professional inhuurt, verwacht je nog steeds al het voorbereidende werk te doen - het consolideren van kwitanties, het afdrukken van verklaringen, enz. Ze kunnen alleen werken met de informatie die je ze geeft, dus je moet het afronden.[16]
-
4 Professionals gebruiken dure, geavanceerde belastingsoftware die niet beschikbaar is voor consumenten. Sommige van deze pakketten kunnen tot $ 6000 kosten en uw volledige records in seconden scannen. Ze hebben complexe organisatiecodes waarmee accountants patronen en aftrekkingen kunnen vinden die u misschien mist. Over het algemeen helpen deze programma's veel menselijke fouten te elimineren.[17]
-
5 Professionals kunnen omgaan met audits, vragen en problemen van aangezicht tot aangezicht. In het geval van een discrepantie met de IRS, professionals hebben de mogelijkheid om een interface tussen u en de overheid. Omdat ze even goed thuis zijn in de belastingcode, werken ze tijdens audits voor hun klanten om ervoor te zorgen dat u goed vertegenwoordigd bent.[18]
0 / 0
Methode 4 Quiz
Waar of niet waar: zelfs als u een professional inhuurt, moet u nog steeds uw belastingen voorbereiden.