3 manieren om een achtergrondcontrole uit te voeren

Achtergrondcontroles kunnen een breed scala aan details bevatten. U kunt op zoek zijn naar zoiets eenvoudigs als een kredietcontrole of SSN-verificatie. U hebt mogelijk iets complexs nodig, zoals een gedetailleerd overzicht van eerdere werkgeschiedenis, woonplaatsen of criminele achtergrond. Andere gebruikelijke achtergrondcontroles zijn onderwijs, faillissement, medische, militaire, onroerend goed en arbeidsrecords. Hoewel gedetailleerde achtergrondcontroles meer tijd en geld kosten, kunnen ze veel nuttige informatie bieden.

Methode één van de drie:
Iemands achtergrond controleren als een privéburger

1 Begin met een online zoekopdracht. Veel sites bieden achtergrondzoekopdrachten, goedkoop of gratis. Houd er echter rekening mee dat zoekopdrachten op internet onnauwkeurige of volledig verkeerde informatie kunnen retourneren. Zorg ervoor dat u alle informatie die u vindt verifieert.
- Wanneer u een zoekmachine gebruikt, plaatst u aanhalingstekens rond de naam van de persoon die u onderzoekt.^[1] Dit zorgt ervoor dat de motor naar de volledige naam zoekt in plaats van het te verbreken. U wilt "John Smith", niet "John Brown" en "Jim Smith."
- Voeg extra identificatiegegevens toe om ervoor te zorgen dat u de juiste persoon vindt: "Bill Gates" Microsoft.
2 Doorzoek de openbare registers. Informatie over arrestaties, veroordelingen en opsluitingen maakt deel uit van het openbare register. U kunt vaak toegang krijgen tot relevante documenten via websites van de overheid voor rechtbanken en politiediensten. Merk op dat hoewel veel provincies online databases aanbieden, sommigen nog steeds openbare records op papier bewaren. Als u geen records online kunt vinden, neemt u contact op met het gerechtsgebouw van de provincie om te weten te komen hoe u toegang krijgt tot de openbare archieven. Mogelijk moet u een kleine vergoeding betalen om fotokopieën te maken van de documenten die u mee wilt nemen.
- Vergeet niet om documenten te zoeken in alle staten waar uw onderwerp heeft gewoond en om ook provincie- en stadswebsites te doorzoeken.
3 Wees bereid om het werk in te zetten. Als u voor uw onderzoek vertrouwt op openbare gegevens, moet u veel tijd investeren om een volledig achtergrondbeeld te krijgen. Zelfs het controleren van de rechtbanken in elke provincie waar het onderwerp ooit heeft geleefd, is niet genoeg! Je moet ook naar elk land kijken waar hij mogelijk de wet heeft ingelopen - zelfs als hij daar nooit heeft gewoond! Dit kan tijdrovend en moeilijk zijn.
4 Vraag direct informatie aan bij de persoon. Veel records (kredietrapporten, schoolrecords, militaire records, enz.) Zijn verboden zonder toestemming van de proefpersoon. Om dergelijke informatie te krijgen, kunt u de persoon die u onderzoekt, vragen om deze informatie te verstrekken. Hoewel niemand heeft om u toegang te geven tot hun gegevens, kunt u een weigering in overweging nemen bij het nemen van beslissingen.
- Als u bijvoorbeeld een potentiële nieuwe huisgenoot overweegt, wilt u ervoor zorgen dat zij op tijd rekeningen betalen. Vraag om een kopie van zijn of haar kredietrapport voordat je een beslissing neemt.
- Als de persoon niet de informatie verstrekt die u nodig heeft, kunt u ervoor kiezen om niet verder te gaan met het arrangement.
5 Huur een professional in. Particulieren kunnen een juridische dienst inhuren om een achtergrondcontrole uit te voeren. Zoek op het internet naar "achtergrondcontroleservice" om lokale bedrijven in uw regio te vinden. Onderzoek het bedrijf ruim voordat het zijn diensten contracteert om er zeker van te zijn dat het een betrouwbare, gerenommeerde onderneming is - geen oplichterij. Lees online reviews om te zien of klanten over het algemeen tevreden zijn met hun resultaten.
- Particuliere bedrijven en burgers hebben geen toegang tot alle records die rechtshandhavingsinstanties kunnen hebben. Als zodanig is de informatie verzameld door particuliere instanties mogelijk niet zo betrouwbaar.
- Pas op voor oplichters! Doe geen zaken met bedrijven die te veel onder of boven de industrienorm vragen. Vergelijk prijzen met andere bedrijven in de omgeving die soortgelijke diensten aanbieden.

Methode twee van drie:
Iemands achtergrond controleren als werkgever

1 Overweeg screening van potentiële werknemers. Veel overheidsfuncties of andere banen met een veiligheidsmachtiging vereisen achtergrondcontroles. Werkgevers in de particuliere sector niet hebben om een achtergrondcontrole uit te voeren voor potentiële aanwervingen, maar het is een goed idee om je basissen te dekken.
- Hoe eerlijk iemand ook lijkt in een interview, de acties van je nieuwe werknemer kunnen iemand pijn doen. Als u die medewerker niet op de achtergrond hebt gecontroleerd, is uw bedrijf mogelijk aansprakelijk voor nalatig personeel. Een achtergrondcontrole kan uw bedrijf van een dergelijk risico isoleren.
- De meeste staten vragen om criminele achtergrondcontroles bij mensen die werken met kinderen, ouderen of gehandicapten.
2 Volg de wetten die achtergrondcontroles regelen.^[2] U kunt potentiële werknemers vragen stellen over hun achtergronden, maar het is niet toegestaan om leden van beschermde klassen te targeten. U kunt geen achtergrondonderzoek uitvoeren op basis van iemands ras, geslacht, nationaliteit, leeftijd, handicap of religie.
- Het uitvoeren van achtergrondcontroles alleen op moslim- of Afrikaans-Amerikaanse aanvragers zou bijvoorbeeld wetten voor gelijke kansen overtreden. Dus ook 'mensen onder de 30' of 'mannen'.
- U kunt achtergrondcontroles uitvoeren op iedereen die van toepassing is om voor u te werken. Maar actie ondernemen tegen die informatie alleen voor leden van beschermde klassen is illegaal.
3 Laat werknemers een toestemmingsformulier ondertekenen.^[3] Werkgevers moeten huidige of potentiële werknemers om toestemming vragen om achtergrondcontroles uit te voeren. Zelfs in sectoren met verplichte controles moeten nieuwe werknemers een toestemmingsformulier ondertekenen. Dit geeft je niet alleen toestemming om verder te gaan, het zal je ook beschermen tegen claims van inbreuk op de privacy.
4 Begrijp wat een officieel Consumer Reporting Agency (CRA) is. Als u een werkgever bent die een extern bureau gebruikt om een achtergrondcontrole uit te voeren, vereist de federale wet dat u een geregistreerd ratingbureau gebruikt. Volgens de Fair Credit Reporting Act moet een CRA strikte normen voor gegevensbescherming naleven en geschillenbeslechting bieden.Er zijn veel verschillende soorten CRA's die aan uw behoeften voldoen. Een CRA kan zich bijvoorbeeld richten op de krediet-, verzekerings-, werk- of huurgeschiedenis.
- Onderzoek CRA's zorgvuldig voordat ze diensten verlenen. Omdat er zo'n grote verscheidenheid is, moet u vragen over specifieke services om ervoor te zorgen dat ze aan uw behoeften voldoen.
5 Overweeg het inhuren van een Employment Screening Company. Dit is een populaire categorie van CRA die een speciaal kredietrapport aanbiedt dat een 'Werkgelegenheidsrapport' wordt genoemd. Het document geeft alles weer over het daadwerkelijke kredietrapport van een persoon, afgezien van hun credit score. Dit omvat de betalingsgeschiedenis, eerdere adressen en eerdere werkgevers.
- Normale kredietrapporten beïnvloeden de credit score van de proefpersoon. Een verzoek om een "Verslag over de werkgelegenheid" heeft echter geen effect op het.
- De meeste ratingbureaus vermelden geen credit scores omdat vragen (zonder reden) in sommige staten illegaal is.^[4] Een goede reden om de kredietscore van een medewerker op te vragen, kan zijn als de persoon uw geld zou behandelen.
6 Ga dieper in met een 'Investigative Consumer Report'."Dit type rapport bevat interviews met de buren, collega's en vrienden van een medewerker, waardoor je een beeld krijgt van de reputatie van het onderwerp in de gemeenschap en persoonlijke kenmerken. Alleen sommige CRA's bieden deze service, dus vraag er specifiek naar.
7 Werk binnen wettelijke tijdsbeperkingen. Volgens de federale wetgeving zullen CRA's over het algemeen geen civiele rechtszaken of vonnissen bekendmaken, geen rekeningen afhalen voor incasso of betaalde liensrechten van meer dan 7 jaar oud betalen. Waarschijnlijk zult u ook niet meer leren over faillissementen die meer dan 10 jaar geleden plaatsvonden. Maar u kunt vragen dat de geschiedenis na 7 jaar wordt opgenomen in uw rapport als uw staat het toestaat.^[5]^[6]
- Een paar staten hebben strengere regels die zelfs strafregisters ouder dan 7 jaar beschermen.
- Hoewel arrestatierecords openbare registers zijn, staan sommige staten het niet toe dat ze worden gebruikt bij het nemen van beslissingen.
8 Gebruik openbare registers legaal. Er zijn enkele openbare bestanden waar u tijdens het wervingsproces geen rekening mee kunt houden. Vergoedingsclaims voor werknemers worden bijvoorbeeld vaak openbare records. Het gebruik van deze records in een wervingsbeslissing kon illegaal zijn onder de Americans with Disabilities Act (ADA).^[7] Je kunt bij de meeste beslissingen ook geen rekening houden met een eerder faillissement, tenzij het relevant is voor de functie.
- Officiële strafregisters ("Rap Sheets") zijn niet altijd openbare registers. Sommige staten laten alleen toegang toe voor speciale gevallen, zoals wetshandhavings- en kinderopvangfaciliteiten.
- Dit betekent niet dat particuliere opsporingsbedrijven hun eigen lijsten niet kunnen samenstellen. Ze kunnen nog steeds zoeken naar individuele veroordelingen en arrestaties in de openbare registers.
9 Neem contact op met vroegere werkgevers. Juridisch gezien mogen ze iets waarachtigs zeggen over de eerdere prestaties van je potentiële nieuwe verhuurder. Maar om rechtszaken te voorkomen, zullen de meeste bedrijven niet veel meer doen dan zeggen dat uw potentiële nieuwe huurovereenkomst daar heeft gewerkt. Als u eerlijke, gedetailleerde feedback krijgt, gebruik deze dan om uw potentiële huur te evalueren, maar ga niet in op het wervingsproces met een grondige feedback.
10 Zoek online profielen. Persoonlijke blogs, Facebook- en Twitter-accounts, en nog veel, veel meer wachten allemaal op jou om ze te vinden. De online aanwezigheid van een persoon kan boekdelen over hun persoonlijke en professionele leven bevatten. Als potentiële medewerkers hun gegevens privé houden, vraag dan om toestemming om toegang te krijgen tot de informatie.
11 Praat meteen met uw nieuwe huur. Er zijn veel gegevens die meldbureaus niet mogen verstrekken. Maar er is vaak niets dat u ervan weerhoudt om direct uw potentiële nieuwe huur te vragen voor antwoorden. Bijvoorbeeld: "Ben je OOIT gearresteerd?" is een acceptabele vraag, hoewel CRA's alleen kunnen rapporteren over de afgelopen zeven jaar van criminele geschiedenis.
- Houd er rekening mee dat als u deze vragen vroeg in het aanvraagproces stelt, u mogelijk aansprakelijk bent. Je kunt niet elke sollicitant uitsluiten die "ja" antwoordt. Laat hem een verklaring geven en neem deze in overweging voordat hij een beslissing neemt.

Methode drie van drie:
Iemands achtergrond controleren als een verhuurder

1 Verzamel de feiten. De belangrijkste informatie voor een verhuurder is de kredietgeschiedenis van een potentiële huurder. Om dat te controleren, hebt u de naam, het adres, de geboortedatum en SSN van de kandidaat-huurder (of een ander belastingidentificatienummer) nodig.^[8] Verzamel tegelijkertijd algemene informatie zoals huidige werkgelegenheid en lonen, auto's, werkuren, verleden huisbazen of werk, enz. U kunt ook vragen stellen over arrestaties, veroordelingen of opsluitingen.
- Als u achtergrondcontroles uitvoert op potentiële huurders, moet u ze uitvoeren op ALLE potentiële huurders. Cherry-picking van de mensen die je wilt onderzoeken, opent je voor discriminatiezaken.
2 Laat de potentiële huurder een toestemmingsformulier ondertekenen.^[9]^[10] Op grond van de Fair Credit Reporting Act kunt u geen kredietcontrole uitvoeren op iemand zonder hun schriftelijke toestemming. Druk deze versie af en presenteer deze apart van andere toepassingsdocumenten. Zorg ervoor dat aanvragers zich er volledig van bewust zijn dat ze een toestemmingsformulier ondertekenen, niet alleen een ander aanvraagformulier.
3 Verzamel een vergoeding. Credit cheques kosten geld. De meeste staten laten u een redelijke vergoeding verzamelen om de kosten van het uitvoeren van een cheque te dekken. (Sommige vereisen dat u het betaalt als onderdeel van uw bedrijfskosten.) Als de aanvrager betaalt voor de kredietcontrole, zorg dan dat deze begrijpt wat u met dat geld gaat doen. Maak ook duidelijk dat het geen restitueerbare aanbetaling is.
- U kunt aanvragers een korting geven op de kosten, zodat u hen niet wegjaagt van het aanvragen van een huurovereenkomst.
4 Word goedgekeurd om cheques uit te voeren.^[11] Niet zomaar iemand kan kredietcontroles uitvoeren. U zult waarschijnlijk moeten worden goedgekeurd door het kredietbureau of Credit Reporting Agency (CRA) als een verhuurder.Geef ze een bewijs van uw identiteit en dat u een verhuureenheid bezit. De CRA kan zelfs een inspecteur naar uw woning sturen voor een inspectie ter plaatse.
5 Vraag een cheque aan. U kunt rechtstreeks een kredietcontrole krijgen bij een van de drie belangrijkste kredietbureaus (Equifax, Transunion of Experian). U kunt ook een contract afsluiten met een derde partij CRA. CRA's geven u vaak de mogelijkheid om een "Criminal Background Check" en een "Eviction Report" aan het "Credit Report" toe te voegen voor een vergoeding. Maar in de meeste gevallen heeft u niets nodig dat verder gaat dan een kredietcontrole.
6 Analyseer het kredietrapport. Het laat betalingsachterstanden zien op autoleningen, educatieve leningen, creditcards, medische rekeningen en vele andere schulden. Als verhuurder bent u op zoek naar een te hoge schuldenlast om het inkomen van de aanvrager te beheren. Houd er rekening mee dat een kredietrapport alleen informatie van de afgelopen zeven jaar bevat (of tien jaar voor sommige dingen). Sommige rapporten bevatten ook een "FICO" -score van 300 tot 900. Hoe hoger de score, hoe beter. Alles boven de mid-600's wordt meestal beschouwd als laag-risico.
- Als u een aanvrager afwijst vanwege informatie over het Kredietrapport, moet u een kennisgeving van "Ongewenste actie" geven.^[12] Deze brief moet contactgegevens bevatten voor het bureau dat u heeft gebruikt om dat rapport te krijgen.
- De huurder kan ervoor kiezen de informatie die het bureau heeft verstrekt te betwisten. Aanvragers kunnen een gratis exemplaar van het kredietrapport van dat bureau ontvangen, mits zij de informatie binnen 60 dagen betwisten.
7 Voer het rapport af. Het is u niet wettelijk toegestaan om een kopie van het kredietrapport van een kandidaat te bewaren nadat u er geen legitiemer gebruik meer van hebt gemaakt. U moet ze echter ten minste twee jaar bewaren, omdat aanvragers binnen 2 jaar na het claimen van discriminatie een billijke huisvestingsvordering tegen u kunnen indienen.
- Merk op dat sommige staten toestaan dat een eerlijke huisvestingsaanvraag voorbij de twee jaar wordt ingediend, in welk geval u de rapporten langer moet bewaren.