Banken op de Kaaimaneilanden bieden een reeks accounts die aan uw behoeften voldoet. U kunt via het internet contact opnemen met een Cayman-bank om een ​​vertrouwelijke raadpleging te beleggen om uw behoeften te bespreken, of u nu een bankrekening op zee, een beleggingsfondsrekening of de zeer prestigieuze privé-bankrekening wilt hebben. Cayman banking kan een account bieden dat bij uitstek geschikt is voor uw zakelijke en privébehoeften.

Deel een van de twee:
Begrijp de algemene informatie en vereisten

  1. 1 Begrijp de belastingwetten in uw land. Ken de straffen en gevangenisstraffen voor het vermijden van lokale belastingverplichtingen door het gebruik van offshore banking. Als u wordt belast op basis van het wereldwijde inkomen, is het illegaal om de opbrengst van een offshore bank / beleggingsrekening niet te vermelden, ook al is er mogelijk geen belasting vanuit dat land.
    • Als u van plan bent om een ​​offshore-rekening in de Kaaimaneilanden op te zetten, is het om de belastingwetgeving te ontduiken, u kunt dit niet op wettige wijze doen. Als u wordt betrapt op het plegen van belastingwetten door geld in een offshore-rekening te storten, kunt u verschillende civielrechtelijke en strafrechtelijke boetes riskeren, waaronder verbeurdverklaring van geld en mogelijke gevangenisstraf.[1]
  2. 2 Begrijp de verschillen tussen een offshore-rekening en een beleggingsrekening. Een bankrekening en een beleggingsrekening hebben, zijn twee verschillende dingen met elk verschillende fiscale implicaties.
    • Offshore-bankrekeningen worden beheerd door banken en bieden traditionele diensten in verband met het aanhouden van een bankrekening: het uitgeven, ontvangen en overboeken van geld, samen met het verdienen van enige vormen van interesse. Als u alleen geld wilt houden in een offshore-rekening, is een bankrekening waarschijnlijk uw manier om te gaan.
    • Offshore-beleggingsrekeningen worden beheerd door beleggers en kunnen geld in verschillende valuta's houden, evenals aandelen, obligaties en beleggingsfondsen. Ze bieden meer flexibiliteit dan bankrekeningen, maar kunnen hogere kosten met zich meebrengen. Als u buiten het buitenland contant geld wilt aanhouden, is een beleggingsrekening wellicht de beste keuze.
  3. 3 Realiseer je dat je niet naar de Kaaimaneilanden hoeft te gaan om het account te openen. Accounts kunnen per e-mail worden geopend, zodat u Cayman niet hoeft te bezoeken om een ​​account te openen. Daarnaast kunnen een aantal services zoals internetbankieren, bewaren van e-mail, creditcards en investeringsopties worden ingesteld voor deze accounts.
  4. 4 Zoek een bank in de Kaaimaneilanden tegen concurrerende tarieven. U kunt internetten of schrijven naar uw lokale Britse ambassade voor een lijst met banken in de Kaaimaneilanden. Gebruik zoektermen zoals "Cayman Private bankrekening" als u meer dan $ 300.000 of "Cayman bankrekening", "Cayman banking", "Cayman banken" wilt storten voor banken in de Kaaimaneilanden die minder accepteren voor het openen van accounts. Kaaiman private banken hebben meer te maken met beleggen en portefeuillebeheer dan met normaal bankieren.
    • Vraag elke bank waarmee je praat welke kosten verbonden zijn aan het opzetten van een bankrekening. Gebruik deze kosten om rond te shoppen voor een concurrerende prijs. Deze kosten zijn mogelijk niet onbetekenend. Het kost mogelijk ergens tussen de $ 500 en $ 1.000 om een ​​offshore-account op te zetten.
  5. 5 Vraag banken of ze een "apostilles" -zegel nodig hebben. Een apostillesstempel is een speciaal soort certificering dat u mogelijk moet verstrekken als onderdeel van een internationaal verdrag. Als u een apostillestempel wilt laten zien, moet u uw overheidsinstantie bezoeken om een ​​nationale of nationale versie van die postzegel te verkrijgen voordat u doorgaat met het aanvraagproces.
  6. 6 Vraag om een ​​lijst met vereisten die nodig zijn om een ​​account in te stellen. Vereisten worden meestal ingesteld om witwassen van geld, fraude of andere legale of andere illegale activiteiten die verband houden met de internationale geldoverdracht te voorkomen. Deze vereisten kunnen zijn:
    • Financiële verklaringen van uw huidige bank om een ​​bevredigende relatie te bewijzen.
    • Loonstrook van huidige baan.
    • Identiteitsbewijs.
    • Kopie van uw paspoort. (Kan verschillen van identiteitsbewijs.)
    • Bewijs van verblijf.
    • Beschrijving van het verwachte gebruik van het geld.
  7. 7 Merk op dat sommige, niet alle, offshore bankrekeningen mogelijk veel minder bewijzen en veel minder informatie nodig hebben. Banken die geen vragen stellen of veel documenten nodig hebben, hebben een reden: veel mensen kiezen ervoor om ze consequent te gebruiken. Als u van plan bent een bankrekening op de Kaaimaneilanden op te zetten om schoon en legaal te blijven, zou u het in uw belang kunnen vinden om deze instellingen te verlaten ...
  8. 8 Bereid je voor op andere vereisten die worden ingesteld door bankinstellingen die optreden als veiligheidsmaatregelen. Vanwege de toegenomen publiciteit en kritisch onderzoek door de jaren heen beginnen offshore banken meer vragen te stellen en meer bewijs te zien. Voor de volgende onvoorziene omstandigheden, bent u bereid aanvullende informatie te verstrekken:
    • Mogelijk moet u verkoopcontracten verstrekken als het geld dat u stort, afkomstig is van een vastgoedtransactie of van een belangrijke zakelijke onderneming.
    • Mogelijk moet u een brief van uw verzekeringsmaatschappij overleggen als het geld dat u stort, afkomstig is van een verzekeringscontract.
    • U moet veel brieven van een executeur van de nalatenschap verstrekken als het geld dat u stort, afkomstig is van een nalatenschap.

Deel twee van twee:
Gebruik uw offshore bankrekening

  1. 1 Kies, indien mogelijk, in welke valuta uw geld moet worden ingehouden. Een voordeel van het hebben van een offshore bankrekening is om te kunnen kiezen in welke valuta uw geld wordt ondergebracht. Dit heeft echter zijn grote voor- en nadelen.
    • Het voordeel van het houden van uw geld in een vreemde valuta is de mogelijkheid om zich af te dekken tegen afschrijvingen of een onstabiele valuta. Als uw valuta onstabiel is en / of gestaag waarde verliest, kan dit voordeel een aanzienlijk voordeel zijn.
    • Het nadeel van het houden van uw geld in een vreemde valuta is dat u mogelijk onderworpen bent aan buitenlandse belastingwetten en dat u vergoedingen zult ervaren om valuta te wisselen.
  2. 2 Leer hoe u geld kunt storten in uw account. De meeste moderne offshore bankrekeningen hebben effect op overdrachten via elektronische overboeking. Veel offshore banken accepteren geen buitenlandse cheques en het meenemen van geld kan onpraktisch en / of gevaarlijk zijn.
    • Ga op zoek naar concurrerende tarieven, aangezien banken meestal een vergoeding voor overboeking in rekening brengen als u geld stort. Als u een bank kunt vinden die geen kosten voor overboekingen in rekening brengt, kunt u overwegen om bij die instelling te bankieren.
  3. 3 Ontdek hoe u geld van uw account kunt opnemen. Hoewel de meeste banken een met uw account verbonden bankpas zullen uitgeven, moet u mogelijk kosten betalen om geld van uw bankrekening af te halen.
    • Offshore-banken geven om privacyredenen meestal geen cheques uit voor intrekkingsdoeleinden. Bovendien worden cheques op buitenlandse rekeningen vaak niet geaccepteerd door andere bankinstellingen.
    • Overweeg daarom geld in twee rekeningen te houden: één offshore-rekening en één binnenlandse rekening. U kunt overboekingsgelden van het offshore-account overboeken naar het binnenlandse account, waar u geen rekening hoeft te houden met onbekende rompslomp.