Bahamiaanse banken staan, net als Zwitserse banken, bekend om hun privacy en veiligheid. De Bahama's hebben privacywetten die zijn ontwikkeld om rekeninginformatie te beschermen voor rekeninghouders van over de hele wereld. Ondanks de algemene perceptie dat deze accounts miljoenen dollars en een team van advocaten nodig hebben om te openen, is het openen van een account eigenlijk vergelijkbaar met het openen van een account in uw eigen land.

Deel een van de drie:
Het besluit om een ​​Bahamas-bankrekening te openen

  1. 1 Leer de voordelen van een Bahama's bankrekening. Veel mensen kiezen ervoor om een ​​offshore bankrekening te openen om hun vermogen te beschermen tegen onrust in hun eigen land. Anderen kiezen ervoor om daar geld te houden om hun eigen privacy te beschermen of om de waarde van hun geld te beschermen tegen fluctuaties in de waarde van de valuta van hun eigen land. Banken in de Bahama's bieden al deze voordelen in een land met een stabiele economie en een politiek systeem, aangezien de Bahama's deel uitmaken van het Britse Gemenebest.
    • Financiële diensten zijn goed voor een groot deel van het BBP van de Bahama's. Dit maakt de overheid geneigd om wetten te beschermen die deze industrie en, bij uitbreiding, rekeninghouders begunstigen.[1]
  2. 2 Beoordeel uw behoefte aan dit account. Voordat u een Bahamas-account opent, moet u overwegen hoeveel u echt nodig heeft voor dit type account. Bahamas spaarrekeningen bieden mogelijk hogere rentetarieven dan Amerikaanse of andere landen, maar beleggingsrekeningen bieden vergelijkbare rendementen. Bovendien zijn deze accounts, tenzij u op dit moment in uw eigen land politieke of economische onrust ondervindt, niet veiliger dan die dichter bij huis.
    • Dat gezegd hebbende, een offshore account kan een stap zijn om onafhankelijk te worden van uw thuisland (als u van plan bent te verhuizen) of een nuttige stap om te nemen wanneer u naar de Bahama's verhuist.
    • Bovendien kunt u maximaal $ 10.000 bijhouden in een offshore-account zonder dit te melden (hoewel u nog steeds inkomsten moet rapporteren over het account).[2]
  3. 3 Houd rekening met de belastingvereisten. De Bahama's worden langzaam aan het Amerikaanse belastingstelsel. Voor nu vertrouwen ze op een soort van eerensysteem, waarbij uw buitenlandse holdings en inkomsten niet aan de IRS (of de belastingdienst in uw eigen land) worden gerapporteerd. U bent echter nog steeds verantwoordelijk voor het melden van activa (meer dan $ 10.000) en eventuele inkomsten in buitenlandse rekeningen aan IRS bij het indienen van uw belasting.[3]
    • Buitenlandse rekeningen moeten, indien u meer dan $ 10.000 in totaal heeft gecombineerd, worden gerapporteerd op een FBAR (FinCEN Form 114) als u in de Verenigde Staten woont.[4]
    • Uw inkomsten op buitenlandse rekeningen worden belast als inkomsten of kapitaalwinsten (afhankelijk van de aard van de rekening).
    • Het niet vermelden van buitenlandse bezittingen of inkomsten vormt belastingontduiking.
  4. 4 Overweeg accounts te openen in andere landen. Hoewel Bahamas-accounts een aantal voordelen bieden, is het mogelijk dat uw geld gemakkelijker te bereiken is of elders meer inkomsten heeft. Als alternatief kunt u uw rekeningen nog verder diversifiëren en accounts openen in verschillende landen. Veel landen over de hele wereld bieden zonder al te veel problemen bankrekeningen aan Amerikaanse burgers, waaronder:
    • Zwitserland. Zwitserse bankrekeningen zijn misschien wel het meest bekende type offshore-rekening. Ze bieden legendarische privacy en toonaangevende service.
    • Andere Caribische eilanden. De Grenadines, St. Vincent en Turks-en Caicoseilanden hebben allemaal bloeiende financiële industrieën.
    • Mongolië. Mongolië, een snelgroeiende economie, biedt indrukwekkende rentetarieven die oplopen tot wel 13 procent.
    • Hongkong. Sommige multinationale banken (zoals HSBC) bieden accounts in Hongkong, waardoor buitenlanders toegang hebben tot investeringsmogelijkheden in China. Bovendien zijn accounts hier goedkoop en worden ze over het algemeen snel geleverd.[5]

Tweede deel van de drie:
Een bank kiezen

  1. 1 Bepaal welk type bank u moet gebruiken. De bank die u kiest, is afhankelijk van uw financiële doelen. Er zijn veel particuliere banken die beleggingsrekeningen aanbieden aan buitenlanders zonder dat ze zich in het land bevinden. Deze accounts hebben grote minimale stortingen, waarschijnlijk in de tientallen of honderdduizenden dollars, en zullen streven naar een hoger rendement voor buitenlandse investeerders. Als u echter naar de Bahama's verhuist of daar zaken doet, heeft u een lokale bankrekening nodig. Deze bieden u eenvoudig toegang tot uw geld en een pinpas om transacties te vergemakkelijken.[6]
  2. 2 Zoek verschillende banken die aan uw behoeften voldoen. Nadat u uw behoeften hebt bepaald, kunt u beginnen banken op te sporen die aanwezig zijn op de Bahama's en u kunnen ontvangen. Dit is eenvoudig als u al een account bij een grote multinationale bank hebt, omdat u uw account mogelijk vooraf kunt openen vanuit een filiaal in uw regio. Grote banken die actief zijn op de Bahama's zijn HSBC, Barclays, Citibank en Scotiabank.
    • De grootste lokale bank is First Caribbean International Bank. Deze bank en andere lokale banken willen graag accounts aanbieden aan buitenlanders.[7]
    • Private bankrekeningen kunnen worden geopend bij een aantal particuliere banken. Sommige Zwitserse banken zijn ook aanwezig op de Bahama's, waaronder UBS en Credit Suisse. Andere particuliere banken die op de Bahama's actief zijn, zijn Ansbacher, Corner Bank Overseas, Finter Bank & Trust en Guaranty Trust Bank.[8]
  3. 3 Neem contact op met de banken voor informatie. Elke bank heeft een iets andere procedure en een reeks documentatievereisten, dus neem eerst contact op met de banken zodat u deze informatie kunt krijgen. Vraag of je aanwezig moet zijn om een ​​account te openen en, zo niet, hoe je een account op afstand kunt openen. Vraag daarnaast naar accountspecificaties, zoals minimum stortingsbedragen en -kosten (jaarlijkse kosten, transactiekosten of andere).[9]
    • Als u bijvoorbeeld van plan bent om op de Bahama's te wonen, wilt u een account met lagere ATM-kosten en gratis lokale transacties.
    • Verzamel informatie van meer dan één bank, zodat u ze kunt vergelijken.
  4. 4 Kies uw bank. Elimineer banken die u niet professioneel lijken wanneer u contact met ze opneemt. Knip vervolgens alle uitgaven uit die u zich niet kunt veroorloven vanwege hoge minimale stortingen of kosten. Vergelijk ten slotte de diensten en reputatie van de resterende banken om uw keuze te maken. Wanneer u besloten heeft, bent u klaar om te beginnen met het openen van het account.

Derde deel van de drie:
Uw account openen

  1. 1 Verzamel de vereiste documenten. Er zijn bepaalde documenten die waarschijnlijk vereist zijn bij het openen van uw account. Deze zijn grotendeels voor identificatie en zouden niet moeilijk voor u moeten zijn om te krijgen. Over het algemeen heeft u het volgende nodig:
    • Door de overheid uitgegeven identificatie, zoals een paspoort of rijbewijs.
    • Bewijs van verblijf, zoals een energierekening of een ander document met uw thuisadres.
    • Andere documenten zoals vereist door de bank.[10]
  2. 2 Open uw account op afstand. Voor veel soorten accounts kun je ze openen zonder de Bahama's daadwerkelijk te bezoeken. De bank had dit met u moeten verduidelijken toen u contact met hen opnam over het account. U kunt via een filiaal voor de bank werken als u een internationale bank hebt gekozen of rechtstreeks met de bank wilt communiceren om het account in te stellen. In sommige gevallen kunt u ook werken met een advocatenkantoor of financieel adviseur in uw land en zij zullen het account voor u openen en het papierwerk regelen.[11]
    • Het openen van een account via een vertegenwoordiger (zoals een advocatenkantoor of financieel adviseur) wordt alleen geadviseerd als u van plan bent een privé-bankrekening te openen of een bedrijfsstructuur op te zetten op de Bahama's. Anders is het nemen van deze route mogelijk onbetaalbaar.
  3. 3 Maak kennis met een bankier. Als u het account persoonlijk moet openen of ervoor kiest om dit te doen, moet u een vergadering met een bankier instellen door vooruit te bellen of door gewoon naar de bank te lopen. Zorg ervoor dat u alle documenten meeneemt die u nodig hebt om het account te openen, zodat u niet meer terug hoeft te komen. De meeste bankiers zullen uw documenten en de volgende basisinformatie opvragen:
    • Uw wettelijke naam.
    • Geboortedatum.
    • Adres.
    • Burgerschap en land van ingezetenschap.
    • Je beroep.[12]
  4. 4 Geef indien nodig andere informatie. In sommige gevallen kan u worden gevraagd om aanvullende informatie of documenten aan de bank te verstrekken. Mogelijk heeft u notariële kopieën nodig van enkele documenten die u al hebt ingediend. Als alternatief wordt u mogelijk gevraagd om zes maanden of een jaar lang bankafschriften te verstrekken om uw goede reputatie bij uw oude bank te bewijzen.
    • In andere gevallen wordt u mogelijk gevraagd een document te overleggen waaruit de herkomst blijkt van het geld dat u stort. Dit is een maatregel die bedoeld is om te voorkomen dat de bank geld verwerft dat op illegale wijze is verkregen.
    • Als uw geld bijvoorbeeld is verkregen door de verkoop van onroerend goed, moet u een verkoopcontract voor die transactie verstrekken.[13]
  5. 5 Kies een valuta voor uw account. Voor sommige accounts kunt u de valuta kiezen waarin uw rekeningsaldo wordt bewaard. Als u bijvoorbeeld een rekeningsaldo wilt hebben in Amerikaanse dollars of Zwitserse franken, in plaats van in uw eigen valuta, kunt u dit specificeren. Als u dit doet, kunt u zich beschermen tegen schommelingen in de waarde van uw eigen valuta. Houd er echter rekening mee dat er mogelijk kosten zijn voor het converteren van uw geld naar deze valuta, bijvoorbeeld wanneer u uw geld heeft gestort en teruggetrokken.
    • Neem contact op met uw bank om naar deze optie te vragen en informeer naar de kosten voor het converteren van uw geld.[14]
  6. 6 Lever uw eerste storting. Nadat u alle vereiste informatie en documenten hebt verstrekt, heeft u alleen uw eerste inleg nodig om uw account te openen. Als u het account via de post of een tussenpersoon opent, kan de aanbetaling van een andere bank worden overgemaakt of als cheque worden ingediend. U kunt ook contant geld gebruiken als u uw account persoonlijk opent.[15]